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调教 telegram 农银创新驱动混杂A,农银创新驱动混杂C: 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金招募说明书

发布日期：2024-12-31 17:03    点击次数：124

美女自慰 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金招募说明书基金管理东谈主：农银汇理基金管理有限公司基金托管东谈主：中国建造银行股份有限公司二〇二四年十二月农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金招募说明书紧迫指示本基金的召募苦求经中国证监会2024年12月23日证监许可20241895号文注册。基金管理东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完满。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓长进作念出骨子性判断或保证

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    美女自慰 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金       招募说明书   基金管理东谈主：农银汇理基金管理有限公司   基金托管东谈主：中国建造银行股份有限公司       二〇二四年十二月 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                招募说明书 紧迫指示   本基金的召募苦求经中国证监会2024年12月23日证监许可20241895号文注 册。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完满。本招募说明书经中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金召募的 注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓长进作念出骨子性判断或保证，也不 标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：投资组合风险，操作风险，管理风险，合规性风险，本基金的特 有风险，本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险，其他风险等。   本基金为混杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金和 货币阛阓基金，但低于股票型基金。   投资有风险，投资者认购（申购）基金时应崇拜阅读本基金的招募说明书、基 金产物贵寓纲目及基金合同等信息流露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险。   本基金可投资于股指期货及国债期货，股指期货和国债期货作为一种金融衍 生品，具备一些专有的风险点。投资股指期货、国债期货所濒临的主要风险是市 场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。   本基金可投资于在天下银行间债券阛阓或证券往还所往还的资产支柱证券， 基金管理东谈主将本着严慎和驾御风险的原则进行资产支柱证券投资，但由于资产支 持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等风险，可 能导致包括基金净值波动在内的各项风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 门径后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并祥和本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩不预示 其畴昔功绩发扬，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩发扬 的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主驻守基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策 后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行背负。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                                                                                       招募说明书                                                        目 录 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 第一部分    序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投资 基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、               《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》（以 下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理 划定》（以下简称“《流动性风险管理划定》”）、《证券投资基金信息流露内容 与样式准则第 5 号》、《公开召募证券投资基金侧袋 机制指引（试行）》和其他相关法律律例的划定，以及《农银汇理创新驱动混杂 型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书应当适用上述相关法律律例之划定，若因法律律例的修改或更 新导致本招募说明书的内容与届时灵验的法律律例的划定不一致，应当以届时有 效的法律律例的划定为准，实时作出相应的变更和诊治。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性述说或关键遗 漏，并对其真实性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募的。本招募说明书由本基 金管理东谈主解释。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 相关划定享有权利、承担义务。投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应 详备查阅基金合同。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                      招募说明书 第二部分     释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 驱动混杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改进和补充 金招募说明书》过甚更新 额发售公告》 品贵寓纲目》过甚更新 件、司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、 文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常 作念出的改进 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                     招募说明书 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其不 时作念出的改进 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 年 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁 布机关对其经常作念出的改进 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经相关政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其经常改进）及相关法律律例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务 国证监会划定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主缔结了基金 销售服务公约，办理基金销售业务的机构 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                     招募说明书 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、清理 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非往还过户等 管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资筹备等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面 证明的日历 财产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得稀奇 3 个月 的怒放日 则》，是模范基金管理东谈主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务国法， 由基金管理东谈主和投资东谈主共同遵照 苦求购买基金份额的步履 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 苦求购买基金份额的步履 划定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告划定的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转变为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 数加上基金转变中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转变中转 入苦求份额总额后的余额）稀奇上一怒放日基金总份额的 10% 银行进款利息、已完竣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 精打细算 及基金份额持有东谈主服务的用度 分为不同的类别，各基金份额类别分别建设代码，分别缱绻和公告各类基金份 额净值和各类基金份额累计净值 取赎回费，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 收取赎回费，而从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 收款项过甚他资产的价值总和 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息流露办法》划定的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回 购与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公设备行股票、资产支柱证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行 转让或往还的债券等 净值的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分拨给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权 益不受损伤并得到平正对待 门账户进行处置清理，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到平正对 待，属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 特意账户称为侧袋账户 导致公允价值存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 件 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                               招募说明书 第三部分     基金管理东谈主 一、公司概况   称呼：农银汇理基金管理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层   法定代表东谈主：黄涛   成立日历：2008 年 3 月 18 日   批准确立机关：中国证券监督管理委员会   批准确立文号：证监许可【2008】307 号   组织款式：有限使命公司   注册本钱：1，750，000，001 元东谈主民币   存续期限：陆续规划   接洽东谈主：翟爱东   接洽电话：021-61095588   股权结构：             鼓励                  出资额（元）          出资比例      中国农业银行股份有限公司               904，218，334      51.67%        东方汇理资产管理公司               583，281，667      33.33%        中铝本钱控股有限公司               262，500，000       15%             合   计               1，750，000，001     100% 二、主要东谈主员情况   黄涛先生：董事长   硕士研究生。黄涛先生 2009 年 4 月至 2015 年 11 月，在国务院办公厅督查 室劳动，先后任处长、副查看员、查看员，其间于 2011 年 12 月至 2012 年 12 月 在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015 年 11 月加入中国 农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021 年 6 月起任党委办公室 /办公室主任；2021 年 7 月于今兼任中国农业银行监事。2022 年 7 月起，任农银 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                   招募说明书 汇理基金管理有限公司党委文告。2022 年 9 月 26 日起，任农银汇理基金管理有 限公司董事长。    钟小锋先生：副董事长    政事学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行劳动，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处劳动。2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总司理。2011 年 11 月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。现任东方汇理资产管理香港有限公司亚洲区副主 席、集团执委会委员，汇华剖析有限公司董事，端木处死学基金会理事会理事， 香港法国巴黎文化交流协会有限公司董事，香港贸易发展局金融服务商榷委员会 委员、香港金融管理学院博士生导师。    程昆先生：董事    硕士研究生。程昆先生 1997 年 8 月起进入中国农业银行劳动，先后任中国 农业银行金融阛阓部外汇投资组合处、往还风险监督处副处长；自营风险管理处、 投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融阛阓部 副总司理；中国农业银行金融阛阓部副总裁。现任农银汇理基金管理有限公司总 司理，兼任上海资产管理协会理事。    Julien Fontaine 先生：董事    工商管理、政事学、全球管理硕士。Julien Fontaine 先生的职业糊口始于法 海酬酢部，曾负责 G7 峰会的筹备劳动。2000 至 2011 年，曾担任麦肯锡商榷公 司参谋人，并于 2009 年当选为合伙东谈主。2011 至 2014 年，曾担任法国农业信贷银 行集团战术部负责东谈主。2015 年，Julien Fontaine 先生加入东方汇理，先后担任东 方汇理日本公司首席履行官、东方汇理集团阛阓部负责东谈主，并于 2019 年起担任 东方汇理结伙企业及合伙关系部负责东谈主，汇华剖析有限公司董事，Amundi-Acba Asset Managment Company 董事。    葛小雷先生：董事    工商管理硕士学位、高等经济师。1995 年 6 月起历任中州铝厂筹备处副处 长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部司理、副总司帐师，青海黄河水电 再生铝有限公司财务总监，中铝财务有限使命公司副总司理、中铝融资租出有限 公司董事、总司理，中铝本钱控股有限公司党委文告、董事长，中铝财务有限责 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                 招募说明书 任公司董事长。现任中国铝业股份有限公司董事会秘书、财务总监、中铝（雄安） 矿业有限使命公司董事。   彭向东先生：董事   金融学硕士。1991 年 7 月进入中国农业银行劳动。2000 年 10 月起，先后任 国际业务部外汇往还室处长、国际业务部副总司理；2008 年 10 月起任金融阛阓 部副总司理兼资金往还中心副总司理；2014 年 4 月起初后任资产管理部副总经 理、副总裁；2018 年 4 月起任投资银行部负责东谈主、资产管理部副总裁；同庚 9 月 起任投资银行部总裁。2021 年 8 月起任中国农业银行直管干部。   王小卒先生：零丁董事   经济学博士。曾任香港城市大学助理教训、世界银行参谋人、联合国参谋人、韩 国首尔国立大学客座教训。现任复旦大学管理学院金融与财务学系教训，兼任香 港大学商学院名誉教训和挪威管理学院兼职教训、嘉文理（北京）管理商榷有限 公司董事长、总司理。   傅继军先生：零丁董事   经济学博士，高等经济师。1981 年起，任江苏省盐城汽车运载公司职工教 师，江苏省东谈主民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务商榷公司部门经 理、副总司理、总司理。现任中华财务商榷有限公司董事长，博略当代商榷（北 京）有限公司董事长，哈尔滨工业大学深圳学院兼职教训，原画（北京）影业投 资有限公司董事长，国合当代（深圳）本钱研究院有限公司董事长，中铁高新工 业股份有限公司零丁董事，天津农村贸易银行股份有限公司零丁董事，医图生科 （苏州）生命科学时候有限公司监事，证格（上海）资产管理有限公司北京分公 司负责东谈主。   徐信忠先生：零丁董事   金融学博士、教训。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教训；北京大学光华管理学院副院长、金融学 教训、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教训。现任北京大学光华管理学 院教训。   鲁春嫣女士：监事会主席   全日制本科学历，在职硕士学位，注册司帐师，高等经济师。先后在中国建 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                  招募说明书 设银行河南省分行、中国农业银行总行劳动，2013 年起任中国农业银行总行风 险资产处置部副总司理，2018 年 5 月起兼任信恩润实投资管理有限公司董事、 总司理。2022 年 6 月起任农银汇理基金管理有限公司监事长。   Anthony Mellor 先生：监事   巴黎政事学院的金融硕士学位和普罗旺斯艾克斯法学院的法律硕士学位。在 多家公司（法国液化空气集团、布伊格集团和拉加代尔集团）担任投资者关系部 门负责东谈主，并担任一家高速公路特准规划公司的首席财务官。他在资产管理行业 的职业糊口始于 AGF 资管公司（现为法国安联全球投资公司）。自 2016 年起曾 担任东方汇理投资者关系与财务疏通部总司理，现任东方汇理结伙企业监督和伙 伴关系部副总司理。   杜纪福先生：监事   全日制硕士研究生学历，在职博士研究生学历，经济师。2011 年 7 月起初后 在中国铝业公司办公厅、转变发展中心、研究室以及中铝本钱控股有限公司劳动。 科技有限公司董事、总司理。2022 年 5 月起任中铝本钱控股有限公司投资运营 部副总司理。   李剑峰先生：监事   全日制研究生学历、法学硕士学位。2015 年 7 月进入农银汇理基金管理有 限公司，曾任监察稽核部法务司理，2021 年 12 月于今任监察稽核部副主管。   燕麟先生：监事   全日制博士研究生学历，中级经济师。2017 年 7 月至 2022 年 10 月，任农 银汇理资产管理有限公司投资业务部神志司理。2022 年 10 月进入农银汇理基金 管理有限公司，任产物管理部产物司理。   陈帅女士：监事   全日制大学学历、在职硕士学位，中级经济师。2006 年 7 月进入中国农业 银行劳动，曾任单据营业部高等客户司理、高等产物司理、高等专员。2019 年 11 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监事会办公室副主任兼任农银汇理基金 公司纪委办公室副主任（主理劳动）。   黄涛先生：董事长 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                       招募说明书    硕士研究生。黄涛先生 2009 年 4 月至 2015 年 11 月，在国务院办公厅督查 室劳动，先后任处长、副查看员、查看员，其间于 2011 年 12 月至 2012 年 12 月 在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015 年 11 月加入中国 农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021 年 6 月起任党委办公室 /办公室主任；2021 年 7 月于今兼任中国农业银行监事。2022 年 7 月起，任农银 汇理基金管理有限公司党委文告。2022 年 9 月 26 日起，任农银汇理基金管理有 限公司董事长。    程昆先生：总司理    硕士研究生。程昆先生 1997 年 8 月起进入中国农业银行劳动，先后任中国 农业银行金融阛阓部外汇投资组合处、往还风险监督处副处长；自营风险管理处、 投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融阛阓部 副总司理；中国农业银行金融阛阓部副总裁。现任农银汇理基金管理有限公司总 司理，兼任上海资产管理协会理事。    石永惠女士：副总司理    硕士研究生。先后任中国农业银行资产欠债管理部副总司理、中国农业银行 重庆市分行副行长、中国农业银行采购中心总司理，2020 年 6 月起于农银汇理 基金管理有限公司任职。2020 年 9 月起任农银汇理基金管理有限公司副总司理，    毕宏燕女士：副总司理    硕士研究生。自 2001 年起初后于好意思国保德信保障公司、谈富集团、宜信财 富（香港）任职，期间曾任好意思国保德信保障公司北京代表处首席代表、谈富基金 管理有限公司首席运营官兼董事会秘书、谈富环球投资管理亚洲有限公司中国机 构业务负责东谈主及任宜信钞票（香港）业务管理负责东谈主，2021 年 5 月加入农银汇 理基金管理有限公司。现任农银汇理基金管理有限公司副总司理兼运营总监。    陈晓东女士：副总司理    博士研究生。2001 年 7 月加入中国农业银行；2002 年 7 月至 2010 年 5 月先 后在房地产信贷部、个东谈主业务部、住房金融与个东谈主信贷部担任副主任科员、主任 科员；2010 年 5 月至 2014 年 4 月在住房金融与个东谈主信贷部先后担任副处长、处 长；2014 年 4 月至 2020 年 1 月在零卖银行业务部担任处长(其间: 2017 年 4 月至 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 先后担任钞票管理处处长、高等大众；2023 年 10 月加入农银汇理基金管理有限 公司担任党委委员。2023 年 12 月起任农银汇理基金管理有限公司副总司理。   翟爱东先生：督察长   高等工商管理硕士、高等经济师。1988 年起初后在中国农业银行《中国城乡 金融报》社、国际部、伦敦代表处、个东谈主业务部、信用卡中心劳动。2004 年 11 月起参加农银汇理基金公司筹备劳动。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限 公司董事会秘书、监察稽核部总司理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限 公司督察长。   高晗先生，上海财经大学硕士。历任上海申银万国证券研究通盘限公司制造 业研究部分析师、国华东谈主寿保障股份有限公司资产管理中心投资司理。2023 年 金基金司理。   本基金选定集体投资决策轨制。   投资决策委员会由下述委员组成：   投资决策委员会主任程昆先生，现任农银汇理基金管理有限公司总司理；   投资决策委员会成员张峰先生，现任农银汇理基金管理有限公司投资总监、 基金司理；   投资决策委员会成员史向明女士，现任农银汇理基金管理有限公司投资副总 监、基金司理；   投资决策委员会成员郭振宇先生，现任农银汇理基金管理有限公司固定收益 部总司理、基金司理；   投资决策委员会成员谭源先生，现任农银汇理基金管理有限公司风险驾御部 总司理。 三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 配收益； 务； 期限不低于法律律例的划定； 他法律步履； 四、基金管理东谈主的承诺 《销售办法》、       《信息流露办法》等法律律例的相关划定，并建立健全里面驾御制 度，选定灵验措施，驻守造孽违法步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵抗正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东谈主从事相关的往还行动；   （7）轻佻职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会划定抵制的其他步履。   （1）依摄影关法律律例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；   （3）不表露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的贸易机要、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹备等信息；   （4）不以任何款式为其他组织或个东谈主进行证券往还。 五、基金管理东谈主的风险管理和里面驾御体系   （1）风险管理的原则 并联合到决策、履行和监督等管理门径。 成业务条线和风险管理条线相互制衡的运行机制。公司为风险管理劳动配备充足 的东谈主才资源、财务资源和科技资源，确保风险管理条线大致灵验履职。 有的权利及承担的使命平等，作念到职责明确、使命明晰。 保将各单项风险驾御在可承受范围之内；陆续保持本钱和流动性充足，确保灵验 对抗所承担的总体风险。   （2）风险管理的三谈防地   公司风险管理确立“三谈防地”，业务部门、风险管理相关部门、审计部各 司其职，单干合作。公司全面风险管理的“三谈防地”包括： 线”，负责谈判本部门业务濒临的各类风险之间的相关性，评估各类风险之间的 相互影响，统筹管控本部门业务的全体风险水平。 公司全面风险管理的“第二谈防地”。   风险驾御部牵头公司全面风险管理体系建造，履行以下全面风险管理职责： 牵头拟订风险偏好、风险名额、风险管理政策、风险管理基本轨制等政策轨制， 陆续监控和论说具体履行情况；建立完善风险加总管理机制，牵头和谐识别、评 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 估、监测、驾御全面风险和各类紧迫风险；按年评估全面风险管理体系的完善性 和灵验性，组织各类风险的牵头管理部门按年开展单项风险评估，并向管理层和 董事会讲演；建立完善全面风险管理的监测论说体系，如期向管理层和董事会报 告全面风险管理景象；会同相关部门建立完善公司风险捕快评价体系，如期开展 风险捕快评价。   监察稽核部牵头公司里面驾御体系建造，履行以下职责：组织开展公司里面 驾御体系建造，领导并监督公司里面驾御管理劳动，对公司全面风险管理体系形 成灵验支柱。   各类风险的牵头管理部门负责牵头作念好单项风险管理，并配合作念好全面风险 管理。    “第三谈防地”。审计部是公司全面风险管理的“第三谈防地”，坚持风险 为导向的审计理念，祥和“第通盘防地”、                   “第二谈防地”管理的充分性和灵验性， 并将审计情况报送董事会和监事会；负责追踪查验审计发现问题整改措施的落实 情况，并实时向董事会论说；负责按摄影关劳动机制，对审计发现问题的整改情 况进行审计考据。   （1）里面驾御的原则 并渗入到决策、履行、监督、反馈及日旧例划运作等各个门径。 内控轨制的灵验履行。 基金管理东谈主的受托资产、自有资产以过甚他资产的运作和管理当当分离。 制衡。 提高经济效益，以合理的驾御成本达到最好的里面驾御效果。   （2）里面驾御的主要内容   董事会下设稽核及风险驾御委员会，主要负责对公司规划管理和基金投资业 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 务进行合规性驾御，对公司里面稽核查验劳动结果进行审查和监督并向董事会报 告；董事会下设薪酬和东谈主力资源委员会，负责拟订公司董事和高等管理东谈主员的薪 酬政策，草拟对公司董事和高等管理东谈主员的绩效评价筹备，审核公司总体东谈主员编 制决策和薪酬政策，负责审议职工的聘用和培训政策。   公司实行董事会诱骗下的总司理负责制，总司理主理总司理办公会，负责公 司日旧例划管理行动中的紧迫决策。公司设投资决策委员会、风险管理与里面控 制委员会、新业务及阛阓营销委员会，就基金投资、风险驾御和产物联想等发表 专科见解及建议，投资决策委员会是公司最高投资决策机构。   公司确立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的正当合规情 况、里面驾御情况进行监督查验，发现关键风险事件时向公司董事长和中国证监 会论说。   公司制定了合理、完备、灵验并易于履行的轨制体系。公司管理轨制根据规 范的对象分别为四个层面：第一个层面是公司国法；第二个层面是公司里面驾御 大纲、公司治理轨制及公司基本管理轨制，它是公司制定各项规章轨制的基础和 依据；第三个层面是部门及业务管理轨制；第四个层面是公司各部门根据业务需 要制定的操作历程、实施细目等。它们的制订、修改、实施、废止辞退相应的程 序，每一层面的内容不得与其以表层面的内容相拒抗。监察稽核部如期对公司制 度、里面驾御方式、方法和履行情况实行陆续的查验，并出具查验论说。   A、董事会下属的稽核及风险驾御委员会和督察长对公司表里部风险进行评 估；   B、公司风险管理与里面驾御委员会负责对公司规划管理和基金投资运作中 的关键风险与内控情况进行评估，制定风险处理决策并监督实施；   C、各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特色，建立顺 序递进、权责分明、严实灵验的里面驾御机制，通过分层授权、资产分离、业务 阻隔、岗亭阻隔、物理阻隔、与关联方阻隔等内控措施保障实施。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   公司建立双向的信推辞流门道，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上 的信息呈报渠谈。通过建立灵验的信推辞流渠谈，保证了公司职工及各级管理东谈主 员不错充分了解与其职责相关的信息，并实时投递稳当的东谈主员进行处理。公司根 据组织架构和授权轨制，建立了明晰的业务论说系统。   里面监控由监事会、董事会稽核及风险驾御委员会、督察长、公司风险管理 与里面驾御委员会和监察稽核部等部门在各自的权利范围内开展。本公司确立了 零丁于各业务部门的监察稽核部履行里面稽核职能，查验、评价公司里面驾御制 度合感性、完备性和灵验性，监督公司里面驾御轨制的履行情况，揭示公司里面 管理及基金运作中的风险，实时提议见解改进，促进公司里面管理轨制灵验履行。   （1）本基金管理东谈主清爽建立、实施和复旧里面驾御轨制是本公司董事会及 管理层的使命；   （2）上述对于里面驾御的流露真实、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境变化及公司发展不断完善里面驾御轨制。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书 第四部分     基金托管东谈主 一、基金托管东谈主概况   称呼：中国建造银行股份有限公司(简称：中国建造银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时辰：2004 年 09 月 17 日   组织款式：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：陆续规划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   接洽东谈主：王小飞   接洽电话：(021)6063 7103 二、主要东谈主员情况   中国建造银行总行设资产托管业务部，下设详尽处、基金业务处、证券保障 业务处、剖析相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支柱处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，资产托管业务部连气儿聘任外部司帐师事务所对托管业务进 行里面驾御审计，并照旧成为旧例化的内控劳动技巧。 三、基金托管业务规划情况   作为国内首批开办证券投资基金托管业务的贸易银行，中国建造银行一直秉 持“以客户为中心”的规划理念，不断加强风险管理和里面驾御，严格履行基金 托管东谈主的各项职责，切实转变资产持有东谈主的正当权益，为资产寄托东谈主提供高质地 的托管服务。经过多年稳步发展，中国建造银行托管资产范畴不断扩大，托管业 务品种不断增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个 东谈主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内的托管业务体系， 是现在国内托管业务品种最王人全的贸易银行之一。为止 2023 年年末，中国建造 银行已托管 1334 只证券投资基金。中国建造银行专科高效的托管服务才气和业 务水平，赢得了业内的高度认同。中国建造银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                  招募说明书 资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年 荣获中央国债登记结算有限使命公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市 场清理所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银 大师》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业 务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》“中 国最好次托管银行”，并作为唯独中资银行取得《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖 项。 四、基金托管东谈主的里面驾御轨制   （一）里面驾御主见   作为基金托管东谈主，中国建造银行严格遵照国度相关托管业务的法律律例、 行业监管规章和中国建造银行内相关管理划定，称职规划、模范运作、严格检 查，确保业务的持重运行，保证基金财产的安全完满，确保相关信息的真实、 准确、完满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面驾御组织结构   中国建造银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面驾御工 作，对托管业务风险管理和里面驾御的灵验性进行领导。资产托管业务部配备 了专职内控合规东谈主员负责托管业务的内控合规劳动，具有零丁期骗内控合规工 作权利和才气。   （三）里面驾御轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制驾御体系，建立了管理轨制、驾御制 度、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的模范操作和气利进行；业务 东谈主员具备从业阅历；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权劳动实行集 中驾御，业务钤记按规程守护、存放、使用，账户贵寓严格守护，制约机制严格 灵验；业务操作区特意建设，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东谈主负责，驻守泄密；业求完竣自动化操作，驻守东谈主为事故的发生，时候系统完 整、零丁。 五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和门径   （一）监督方法 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自行设备的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法 规以及基金合同划定，对基金管理东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务门径 中，对基金管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索取与开支情 况进行查验监督。   （二）监督历程 驾御等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理东谈主进行风险指示，与 基金管理东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有关键异常事项实时论说中国证监 会。 东谈主进行解释或举证，如有必要将实时论说中国证监会。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                  招募说明书   第五部分      相关服务机构 一、基金份额发售机构   称呼：农银汇理基金管理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层   法定代表东谈主：黄涛   接洽东谈主：朱慧舟   客户服务电话：4006895599、021-61095599   接洽电话：021-61095610   网址：www.abc-ca.com   具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理东谈主网站的相关公示。   基金管理东谈主可根据相关法律律例要求，根据推行情况，弃取其他恰当要求的 机构销售本基金或变更基金销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。 二、登记机构   农银汇理基金管理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层   法定代表东谈主：黄涛   电话：021-61095588   传真：021-61095556   接洽东谈主：丁煜琼   客户服务电话：4006895599 三、出具法律见解书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                   招募说明书   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 18-20 楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：朝晨、丁媛   电话：021-31358666   传真：021-31358600   接洽东谈主：丁媛 四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   履行事务合伙东谈主：付建超   接洽电话：021-61418888   传真：021-63350177   接洽东谈主：史曼   承办注册司帐师：史曼、孙碧薇 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                招募说明书 第六部分     基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息流露办法》等相关法律律例及基金合同，经 2024 年 12 月 23 日中国证监会证 监许可20241895 号文献注册召募。 一、基金类别、运作方式和存续期间   基金类别：混杂型证券投资基金   基金运作方式：契约型怒放式   基金存续期限：不如期 二、发售方式和销售渠谈   通过各销售机构的基金销售网点公设备售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理东谈主网站。 三、召募期   自基金份额发售之日起最长不得稀奇 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售 公告。 四、召募对象   恰当法律律例划定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。 五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。 六、基金份额运转面值   本基金基金份额运转面值为东谈主民币 1.00 元。 七、基金份额的类别建设   本基金根据销售用度收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资 者认购/申购时收取认购费/申购费，赎回时收取赎回费，但不从本类别基金资产 入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收 取认购费/申购费，赎回时收取赎回费，而从本类别基金资产入网提销售服务费 的基金份额，称为 C 类基金份额。各类基金份额分别建设代码，分别缱绻和公告 各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   投资者可自行弃取认购/申购的基金份额类别。除非基金管理东谈主在畴昔条件 练习后另行公告通达相关业务，本基金不同基金份额类别之间不得相互转变。如 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                        招募说明书 后续通达此项业务的，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，但诊治前基金管理东谈主 需实时公告。   根据基金销售情况，基金管理东谈主可在不违反法律律例划定、基金合同约定 以及对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的情况下，在履行稳当门径后， 增多或诊治基金份额类别、或者住手现存基金份额类别的销售、或者诊治基金 份额分类办法及国法等，无需召开基金份额持有东谈主大会，但基金管理东谈主需依照 《信息流露办法》的相关划定在划定媒介上公告。 八、认购方式与费率结构   投资东谈主的认购时辰安排由基金管理东谈主根据相关法律律例和基金合同确定，并 在基金份额发售公告中列明。   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费。 本基金 A 类基金份额的认购费选定前端收费方式，投资者不错屡次认购本基金， 本基金 A 类基金份额认购费率按每笔 A 类基金份额的认购苦求单独缱绻。   A 类基金份额的认购费率如下：               表一：本基金的认购费率结构            认购金额（M，含认购费）       认购费率                 M               M≥500 万        1000 元/笔   本基金管理东谈主对通过本公司直销中心柜台认购本基金 A 类基金份额的养老 金客户实施特定认购费率：通过公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的，适 用的认购费率为对应认购金额所适用的原认购费率的 10%；认购费率为固定金 额的，则按原费率履行，不再享有费率扣头。其中，待业金客户包括天下社会 保障基金、不错投资基金的场地社会保障基金、企业年金单一筹备以及麇集计 划、企业年金理事会寄托的特定客户资产管理筹备、基本养老保障基金、恰当 东谈主社部划定的待业金产物、职业年金筹备、养老主见基金。如将来出现不错投 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                            招募说明书 资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金管理东谈主将依据相关划定将其纳入待业金客户范 围。   基金认购用度不列入基金财产，主要用于支付基金的阛阓推行、销售、注册 登记等召募期间发生的各项用度。   基金的认购份额将依据投资东谈主认购时所缴纳的认购金额（加计认购金额在募 集期所产生的利息，以登记机构的记录为准）扣除认购用度（如有）后除以基金 份额运转面值确定。认购用度以东谈主民币元为单元，缱绻结果按照四舍五入方法， 保留到极少点后 2 位；认购份额的缱绻保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的 部分四舍五入，由此漏洞产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额运转面值均为东谈主民币 1.00 元。   （1）认购 A 类基金份额的缱绻方法如下：   ①对于适用比例费率的认购：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额运转面值   ②对于适用固定金额认购费的认购：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额运转面值   例：某非待业金投资东谈主投资 50，000.00 元认购本基金 A 类基金份额，则其对 应的认购费率为 1.2%，假设该笔认购资金产生的利息为 5.00 元，则其可得到的 A 类基金份额缱绻如下：   净认购金额＝50，000.00/（1+1.2%）＝49，407.11 元   认购用度＝50，000.00-49，407.11＝592.89 元   认购份额＝（49，407.11＋5.00）/1.0000＝49，412.11 份   即该非待业金投资东谈主投资 50，000.00 元认购本基金 A 类基金份额，则其对应 的认购费率为 1.20%，假设该笔认购资金产生的利息为 5.00 元，可得到 49，412.11 份 A 类基金份额。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                            招募说明书   （2）认购 C 类基金份额的缱绻方法如下：   认购份额=（认购金额+利息）/基金份额运转面值   例：某投资东谈主投资 50，000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设该笔认购资 金产生的利息为 5.00 元，则其可得到的 C 类基金份额缱绻如下：   认购份额=（50，000.00+5.00）/1.0000=50，005.00 份   即投资东谈主投资 50，000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设该笔认购资金产 生的利息为 5.00 元，可得到 50，005.00 份 C 类基金份额。   投资东谈主办理认购时，需在本基金的登记机构处开立基金账户，若照旧开立基 金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同期为投资东谈主办理 开户和认购手续。在发售期间，投资东谈主应按照基金销售机构的划定，到相应的基 金销售网点提交认购苦求，并足额缴纳认购款。   投资东谈主认购应提交的文献和办理的手续请详备查阅本基金的基金份额发售 公告。   （1）投资东谈主认购选定全额缴款的认购方式；   （2）投资东谈主认购前，需按销售机构划定的方式备足认购款；   （3）在基金召募期内，投资东谈主可屡次认购基金份额，A 类基金份额的认购 费按每笔 A 类基金份额的认购苦求单独缱绻。认购苦求一收受理不得取销；   （4）当日（T 日）在划定时辰内提交的认购苦求，投资东谈主往往可在 T+2 日 后（包括当日）到网点查询往还情况，在召募截止日后 3 个劳动日后不错到网点 打印往还证明书。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定奏凯，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购苦求的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购苦求 及认购份额的证明情况，投资东谈主应实时查询。 九、认购的限制   （1）其他销售机构销售网点以及直销网上往还投资东谈主每次认购本基金的最 低金额为 10 元（含认购费）。基金管理东谈主的直销中心个东谈主投资者初度认购本基 金的最低金额为 50，000 元（含认购费），机构投资者初度认购本基金的最低金额 为 500，000 元（含认购费），追加认购的最低认购金额为 10 元（含认购费）。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   各销售机构对最低认购名额及往还级差有其他划定的，以各销售机构的业务 划定为准。   （2）本基金召募期间不建设投资东谈主单个账户最高认购金额限制。然而，如 果本基金单一投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者稀奇基金总份额的 50%， 基金管理东谈主有权对该投资东谈主的认购苦求进行限制。基金管理东谈主接受某笔或者某些 认购苦求有可能导致单一投资东谈主理有基金份额的比例达到或者稀奇 50%，或者 变相藏匿前述 50%比例要求的，基金管理东谈主有权推辞该等全部或者部分认购申 请。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同收效后登记机构的证明结果为准。   （3）基金管理东谈主不错对召募期间的本基金召募范畴建设上限。召募期内超 过召募范畴上限时，基金管理东谈主不错选定比例证明或其他方式进行证明，具体办 法参见基金份额发售公告。 十、召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基金 份额持有东谈主通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 十一、召募资金的守护   基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募步履结 束前，任何东谈主不得动用。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 第七部分    基金合同的收效 一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件 下，基金召募期届满或基金管理东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基 金发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日 内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理罢了基金备案手续并取 得中国证监会书面证明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不生 效。基金管理东谈主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》收效事宜予 以公告。基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募 步履收尾前，任何东谈主不得动用。 二、基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列责 任： 同期活期进款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》收效后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期论说中给予 流露；连气儿 60 个劳动日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个劳动日内向中 国证监会论说并提议治理决策，如陆续运作、转变运作方式、与其他基金合并或 者拆开基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有划定时，从其划定。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 第八部分    基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募说明书或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时辰为上海证券 往还所、深圳证券往还所的平素往还日的往还时辰，但基金管理东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货往还阛阓、证券/期货往还所往还时 间变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相 应的诊治，但应在实施日前依照《信息流露办法》的相关划定在划定媒介上公 告。   基金管理东谈主可根据推行情况照章决定本基金出手办理申购的时辰，具体业 务办理时辰在申购出手公告中划定。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不稀奇 3 个月出手办理赎回，具体业务 办理时辰在赎回出手公告中划定。   在确定申购出手与赎回出手时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息流露办法》的相关划定在划定媒介上公告申购与赎回的出手时辰。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申 购、赎回或者转变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回 或者转变苦求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放 日基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行缱绻； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到平正对待。   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理 东谈主必须在新国法出手实施前依照《信息流露办法》的相关划定在划定媒介上公 告。 四、申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构划定的门径，在怒放日的具体业务办理时辰内提 出申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定时辰内全额托福申购款项，投资东谈主全 额托福申购款项时，申购成立，登记机构证明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活 效。投资东谈主赎回苦求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎 回款项。遇证券/期货往还所或往还阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能驾御的身分影响业务处 理历程时，赎回款项顺延至上述情形破除后的下一个劳动日划出。在发生大都 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同相关要求处理。   基金管理东谈主应以往还时辰收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日作为申购 或赎回苦求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还 的灵验性进行证明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其他方式查询苦求的证明情况。若申 购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主，由此产生的利息或损失由投 资东谈主自行承担。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定奏凯，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的证明以登记机构的证明结 果为准。对于申购、赎回苦求及申购份额、赎回金额的证明情况，投资东谈主应及 时查询并妥善期骗正当权利。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务国法，对上述 业务办理时辰进行诊治，基金管理东谈主必须在诊治实施前依照《信息流露办法》 的相关划定在划定媒介上公告。 五、申购和赎回的数目限制 购金额为 10 元（含申购费）。基金管理东谈主的直销中心个东谈主投资者初度申购本基 金的最低申购金额为 50，000 元（含申购费），机构投资者初度申购本基金的最低 申购金额为 500，000 元（含申购费），追加申购的最低申购金额为 10 元（含申 购费），已在基金管理东谈主的直销中心有本基金认购记录的投资东谈主不受初度申购最 低金额的限制。其他销售机构销售网点的投资东谈主欲转入基金管理东谈主的直销中心进 行往还要受基金管理东谈主的直销中心最低金额的限制。投资东谈主当期分拨的基金收益 转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理东谈主可根据阛阓情况，诊治 本基金初度申购和追加申购的最低金额。   各销售机构对最低申购名额及往还级差有其他划定的，以各销售机构的业务 划定为准。 模上限、单日净申购比例上限、单一投资者单笔/单日申购金额上限，具体划定请 参见相关公告。 基金管理东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 推辞大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险驾御的需要，可选定上述措施对基金范畴给予控 制。具体见基金管理东谈主相关公告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                         招募说明书 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在诊治实施前依照《信息流露办法》的相关规 定在划定媒介上公告。 六、申购份额与赎回金额的缱绻方式 基金份额的申购苦求单独缱绻。本基金 A 类基金份额选定前端收费模式收取基 金申购用度，C 类基金份额不收取申购费。   A 类基金份额申购费率如下：                     表二：申购费率表         申购金额（M，含申购费）            申购费率               M             M≥500 万           1000 元/笔   本基金管理东谈主对通过本公司直销中心柜台申购本基金 A 类基金份额的养老 金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的，适 用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金 额的，则按原费率履行，不再享有费率扣头。其中，待业金客户包括天下社会 保障基金、不错投资基金的场地社会保障基金、企业年金单一筹备以及麇集计 划、企业年金理事会寄托的特定客户资产管理筹备、基本养老保障基金、恰当 东谈主社部划定的待业金产物、职业年金筹备、养老主见基金。如将来出现不错投 资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金管理东谈主将依据相关划定将其纳入待业金客户范 围。   A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、注册登记等各项用度。因红利自动再 投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。 持有东谈主赎回相应类别基金份额时收取。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                       招募说明书   本基金的赎回费率如下：   本基金 A 类基金份额赎回费率见下表：                  表三：A 类基金份额赎回费率表    持有时辰（T）           赎回费率        赎回费计入基金财产比例    T＜7 天             1.5%        100%    T≥2 年             0           0   本基金 C 类基金份额赎回费率见下表：                  表四：C 类基金份额赎回费率表    持有时辰              赎回费率        赎回费计入基金财产比例    T＜7 天             1.5％        100％   注：就赎回费率的缱绻而言，1 个月指 30 日，1 年指 365 日，依此类推。上 述持有时辰是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连气儿期限。 额/该类基金份额总额。   各类基金份额净值的缱绻，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在今日收 市后缱绻，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行稳当门径，不错稳当延长计 算或公告。   本基金的申购金额包括申购用度（如有）和净申购金额。申购价钱以申购当 日（T日）的各类基金份额净值为基准。申购的灵验份额单元为份。申购份额计 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                                招募说明书 算结果按照四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   （1）A类基金份额的申购   申购A类基金份额的缱绻方式如下：   ①对于适用比例费率的申购：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   ②对于适用固定金额申购费的申购：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：假设T日本基金的A类基金份额净值为1.2000元，两笔非待业金客户的申 购金额分别为1万元和200万元，则各笔申购背负的申购用度和取得的该基金份额 缱绻如下：                                  申购1           申购2          申购金额（元，A）              10，000.00   2，000，000.00          适用申购费率（B）                1.5%         0.8%      净申购金额（C=A/（1+B））           9，852.22    1，984，126.98          申购用度（D=A-C）             147.78      15，873.02         申购份额（E＝C/1.2000）        8，210.18    1，653，439.15   （2）C类基金份额的申购   申购 C 类基金份额的缱绻方式如下：   净申购金额=申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 C 类基金份额为：   净申购金额=50，000.00 元 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                         招募说明书    申购份额=50，000.00/1.2000=41，666.67 份    即投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 41，666.67 份 C 类基金份额。    选定“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日（T 日）的各类基金份额净值 为基准进行缱绻，赎回金额以东谈主民币元为单元，赎回金额缱绻结果按照四舍五 入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    缱绻公式：    赎回总金额=赎回份额?T 日各类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    赎回金额=赎回总金额?赎回用度    例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，假设该日 A 类基 金份额净值为 1.2500 元，持有时辰长于 30 日但不及 1 年，则其取得的赎回金额 缱绻如下：    赎回总金额＝1.2500×10，000.00＝12，500.00 元    赎回用度＝12，500.00×0.5%＝62.50 元    赎回金额＝12，500.00-62.50＝12，437.50 元    即投资东谈主赎回本基金 10，000.00 份 A 类基金份额，假设当日 A 类基金份额净 值为 1.2500 元，持有时辰长于 30 日但不及 1 年，可得到的赎回金额为 12，437.50 元。    例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10，000.00 份 C 类基金份额，假设该日 C 类基 金份额净值为 1.2500 元，持有时辰长于 7 天但不及 30 天，则其取得的赎回金额 缱绻如下：    赎回总金额=1.2500×10，000.00=12，500.00 元    赎回用度＝12，500.00×0.5%＝62.50 元    赎回金额＝12，500.00-62.50＝12，437.50 元    即投资东谈主赎回本基金 10，000.00 份 C 类基金份额，假设当日 C 类基金份额净 值为 1.2500 元，持有时辰长于 7 天但不及 30 天，可得到的赎回金额为 12，437.50 元。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的相关划定在划定媒 介上公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作模范辞退相关法律律例以及 监管部门、自律国法的划定。 额持有东谈主的利益无骨子性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销筹备， 针对投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相关监 管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错稳当调低基金销售费率。 七、申购和赎回的注册登记   平素情况下，投资者 T 日申购基金奏凯后，登记机构在 T+1 日为投资者增 加权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份 额。   投资者 T 日赎回基金奏凯后，平素情况下，登记机构在 T+1 日为投资者办 理扣除权益的登记手续。   在法律律例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时辰进行诊治， 同期要求对基金份额持有东谈主的利益无骨子性不利影响，本基金管理东谈主将于出手 实施前按摄影关划定给予公告。 八、推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 基金资产净值。 对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在关键不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情 形。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平素运行。 商证明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者稀奇 50%，或者变相藏匿 50%荟萃度的情形。 限、本基金总范畴上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金管理东谈主应当根据相关划定在划定媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被推辞，被推辞的申购款项本金将退还 给投资东谈主。在暂停申购的情况破除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办 理。 九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎 回款项： 基金资产净值。 商证明后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求 或减慢支付赎回款项时，基金管理东谈主应按划定报中国证监会备案，已证明的赎 回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单 个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关要求处理。基金份额持有东谈主在 苦求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况 破除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。 十、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基 金转变中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转变中转入苦求份 额总额后的余额）稀奇前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都 赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决 定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平素赎回门径履行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有清苦或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错弃取宽限赎回或取消赎回。弃取宽限赎 回的，将自动转入下一个怒放日络续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。宽限的赎回苦求与下一怒放日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础缱绻赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确 弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回的，在单个基金份额持有东谈主稀奇上一怒放日基 金总份额 20%以上的赎回苦求的情形下，基金管理东谈主有权宽限办理赎回苦求： 对于该基金份额持有东谈主当日稀奇上一怒放日基金总份额 20%以上的那部分赎回 苦求，基金管理东谈主有权全部宽限办理；对于该基金份额持有东谈主未稀奇上述比例 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书 的部分，基金管理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎 回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。然而，如该基金 份额持有东谈主在提交赎回苦求时弃取取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申 请将被取销。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减慢 支付赎回款项，但不得稀奇 20 个劳动日，并应当在划定媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真、刊 登公告或者文告销售机构代为文告等方式在 3 个往还日内文告基金份额持有 东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在划定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各类基金份额净 值。 间，依照《信息流露办法》的相关划定，最迟于再行怒放日在划定媒介上刊登 再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确再行怒放 申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行怒放的公告。 十二、基金转变   基金管理东谈主不错根据相关法律律例以及基金合同的划定决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变 费，相关国法由基金管理东谈主届时根据相关法律律例及基金合同的划定制定并公 告，并提前文告基金托管东谈主与相关机构。 十三、基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情 形而产生的非往还过户以及登记机构认同、恰当法律律例的其它非往还过户， 或者按摄影关法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主 或者按摄影关法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主继 承；捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会 或社会团体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主 持有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必 须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于恰当条件的非往还过户苦求按 基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的门径收费。 十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照划定的门径收取转托管费。 十五、如期定额投资筹备   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹备，具体国法由基金管理东谈主 另行划定并给予公告。投资东谈主在办理如期定额投资筹备时可自行约定每期扣款 金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中 所划定的如期定额投资筹备最低申购金额。 十六、基金的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法 律律例或监管部门另有划定的除外。   如相关法律律例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，履行相关门径后， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务国法。 十七、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东谈主利益无骨子性 不利影响的前提下，履行相关门径后，基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的 往还场面或者往还方式进行份额转让，基金管理东谈主可照章受理该等转让苦求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟办理基金份额转让业务 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务国法办理基金 份额转让业务。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分或相关公告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 第九部分     基金的投资 一、投资主见   本基金优选经济发展过程中具备创新驱能源的企业进行投资，在驾御风险 的前提下，共享上市公司盈利增长，追求超越功绩相比基准的投资呈报。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册刊行的股票）、债 券（包括国债、金融债、场地政府债、公司债、企业债、次级债、可转变债 券、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券）、债券 回购、资产支柱证券、同行存单、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他 银行进款）、货币阛阓用具、股指期货、国债期货，以及法律律例或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会相关划定。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当门径后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；每个交 易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往还保证金后，本基金 应保持现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金管理东谈主 在履行稳当门径后，可对上述投资品种的投资比例进行诊治。 三、投资策略   本基金将通过研究宏不雅经济、国度政策等可能影响证券阛阓的紧迫身分， 对股票、债券和货币资产的风险收益特征进行深刻分析，合理预测各类资产的 价钱变动趋势，确定不同资产类别的投资比例。在此基础上，积极追踪由于市 场短期波动引起的各类资产的价钱偏差和风险收益特征的相对变化，动态诊治 各大类资产之间的投资比例，在保持总体风险水平相对巩固的基础上，获取相 对较高的基金投资收益。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   我国 GDP 增速从高速切换至中高速，经济增速的放缓反馈出依靠本钱干预 驱动的纰漏型发展模式或照旧难以餍足新时间下我国经济高质地发展的要求， 畴昔我国经济增长要完竣高质地增长，需要从传统要素干预驱动转变为创新驱 动，完竣产业结构从本钱密集型向时候密集型的升级。   本基金重心祥和代表新一轮科技立异和产业立异的相关行业及企业，它们 在推动产业交融、经济转型升级和社会变迁逾越中阐述了巨大的能量，蕴含了 新时候、新奢侈、新贸易模式。   本基金对“创新”遮蔽的企业主要从四个方面之一进行考量：   第一，本基金谈判通落后候创新，推动或完竣中枢时候智能化、激活产业 发展动能，大致推动行业前沿科技和应用主见的企业。   第二，本基金谈判大致通过产物创新、服务创新、营销创新、历程创新、 管理模式创新、贸易模式创新等一种或多种创新款式，为企业带来先发上风、 提高产物性量或普及服务水平、裁减成本，从而普及长久竞争上风或盈利能 力，在阛阓竞争中掌捏主动权的企业。   第三，本基金谈判企业在所属行业内的推动作用，积极推动产业结构升 级，推动行业发展新主见。   第四，本基金还将谈判企业在创新东谈主才培养、创新战术履行、创新资源累 计等方面的情况，弃取具备创新上风和创新基因、畴昔可能由此建立巨大竞争 上风的企业。   （1）行业配置策略   本基金拟筛选出营业收入或者净利润成长性较好的行业，并选定从上至下 的政策分析、产业实地调研、财务报表考据、行业间横向对比分析等方式进一 步深刻研究行业配置价值，筛选出有质地增长及创新上风的行业及企业。   此外，本基金还将根据各行业的不同特色确定恰当该行业的估值方法，判 断该行业的合理估值水平，看重估值与成长性的均衡。并根据经济发展趋势和 行业全体情况，动态诊治行业配置。   （2）个股投资策略   本基金联结相关行业各细分子行业的景气度，通过定性分析和定量分析对 相关行业上市公司的投资价值进行详尽评估，精选具有创新上风、竞争上风的 上市公司，并藏匿治理雄伟、管理效率低下的公司。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 模式、公司治理结构等多方面的运营管理才气，弃取具有细致规划景象的上市 公司股票。具体而言，主要包括以下几个方面：   公司中枢上风：弃取在产物、时候、创新才气、资源、品牌等方面具备核 心竞争力的上市公司；   公司发展后劲：弃取恰当畴昔经济发展主见或受益于经济体制转变的上市 公司；   公司贸易模式：弃取业务贪图和发展战术明晰、中枢贸易模式具有可陆续 性的上市公司；   公司治理结构：弃取公司治理结构细致、管理层教养丰富、激发机制合理 的上市公司。 的基本面及财务报表信息机动运用各类财务方针评估公司的价值，发掘具备成 漫空间且估值合理的个股。   成长性方针：重心分析公司的成长性及成长质地，主要包括主营业务收入 增长率、主营业务利润增长率、净利润增长率、规划性现款流量增长率等指 标，精选具备高成长性的上市公司。   竞争力方针：重心检会公司的行业地位、创新才气、盈利才气等方针，主 要包括公司市占率、研发用度十足额以及占收入比例、研发东谈主员数目、专利数 量、净资产收益率（ROE）、毛利率、EBITDA/主营业务收入等方针，发掘具 有陆续中枢竞争上风、成长性可陆续的公司。   估值方针：以相对估值为主、十足估值为辅，基于公司所属的不同行业以 及所处的不同发展阶段，选定不同的估值方法，主要包括市盈率（PE）、市净 率（PB）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）、企业价值倍数 （EV/EBITDA）等，精选处于合理估值区间或者被低估的个股。   本基金债券投资将以优化流动性管理、漫步投资风险为主要主见，同期根 据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要选定以下 策略：   （1）合理瞻望利率水平 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书   对阛阓长久、中期和短期利率的正确预测是完竣存效债券投资的基础。基 金管理东谈主将全面研究物价、劳动、国际收支和政策变更等宏不雅经济运行景象， 预测畴昔财政政策和货币政策等宏不雅经济政策走向，以此判断资金阛阓长久的 供求关系变化。同期，通过具体分析货币供应量变动，M1 和 M2 增长率等身分 判断中短期资金阛阓供求的趋势。在此基础上，基金管理东谈主将对于阛阓利率水 平的变动进行合理预测，对包括收益率弧线斜度等身分的变化进行科学预判。   （2）机动诊治组合久期   基金管理东谈主将在合理预测阛阓利率水平的基础上，在不同的阛阓环境下灵 活诊治组合的主见久期。当预期阛阓利率飞腾时，通过增多持有短期债券等方 式裁减组合久期，以裁减组合跌价风险；在预期阛阓利率下降时，通过增持长 期债券等方式提高组合久期，以充分共享债券价钱飞腾的收益。   （3）科学配置投资品种   基金管理东谈主将通过研究国民经济运行景象，货币阛阓及本钱阛阓资金供求 关系，以及不同期期阛阓投资热门，分析国债、央票、金融债等不同债券种类 的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组结伙产在不同债券类 属之间配置比例。   （4）严慎弃取个券   在具体券种的弃取上，基金管理东谈主主要通过利率趋势分析、投资东谈主偏好分 析、对收益率弧线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估 不同券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、恰当主见久 期、同等条件下信用质地较好或预期信用质地将得到改善、风险水平合理、有 较好下行保护等特征。   （5）信用债投资策略   本基金将充分模仿外部的信用评级结果，并建立里面信用评级体系，根据 对债券刊行东谈主及债券资信景象的分析，给刊行主体和标的债券打分，给出各目 标信用债券基于其详尽得分的信用评级等级，并建立信用债备选库。基金管理 东谈主将密切追踪刊行东谈主基本面的变化情况，通过卖方论说及实地调研等方式，对 于刊行东谈主的行业风险、公司风险、现款流风险、资产欠债风险和其他风险进行 详尽评价，从而得出信用债爽约可能性和表面信用利差水平，并以此为基础进 行债券订价，并投资于信用级别较高的个券。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   对于可转债投资，本基金将选定专科的分析和缱绻方法，详尽谈判可转债 的久期、票面利率、风险等债券身分以及期权价钱，繁重弃取被阛阓低估的品 种，取得逾额收益，具体策略包括个券精选策略、要求价值发现策略、套利策 略。对于可交换债，本基金将通过对主见公司股票的投资价值分析和可交换债 券的纯债部分价值分析详尽开展投资决策。   本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有弃取地投资于股指 期货。本基金在股指期货的投资中将通过对质券阛阓和股指期货阛阓运行趋势 的研究，选定流动性好、往还活跃的股指期货合约，并充分谈判股指期货的收 益性、流动性及风险性特征，主要辞退避险和灵验管理两项策略和原则：   （1）避险：在阛阓风险大幅积聚时，减小基金投资组合因阛阓下落而遭受 的阛阓风险；   （2）灵验管理：利用股指期货流动性好、往还成本低等特色，通过股指期 货对投资组合的仓位进行实时诊治，提高投资组合的运作效率。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要 目的，选定流动性好、往还活跃的国债期货合约，通过对债券阛阓和期货阛阓 运行趋势的研究，联结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资 产进行匹配，进行套期保值操作。基金管理东谈主将充分谈判国债期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以诊治债券组合的久期， 裁减投资组合的全体风险。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在 行业景气变化等身分的研究，预测资产池畴昔现款流变化，并通过研究标的证 券刊行要求，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期， 管理东谈主将密切祥和流动性对标的证券收益率的影响，详尽运用久期管理、收益 率弧线、个券弃取以及把捏阛阓往还契机等积极策略，在严格驾御风险的情况 下，联结信用研究和流动性管理，弃取风险诊治后收益高的品种进行投资，以 期取得长久踏实收益。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 变投资主见的前提下，辞退法律律例的划定，履行稳当门径后，相应诊治或更 新投资策略，并在招募说明书更新中公告。 四、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中国战术新兴产业成份指数收益率*75%+中债 详尽全价(总值)指数收益率*25%   中国战术新兴产业成份指数是由中证指数公司编制，中式节能环保产业、 新一代信息时候产业、生物产业、高端装备制造产业、新能源产业、新材料产 业、新能源汽车产业、数字创意产业、高时候服务业等领域具有代表性的 100 家上市公司，选定摆脱通顺股本加权方式，以反馈中国战术新兴产业上市公司 的全体走势，恰作为为本基金股票投资部分的功绩相比基准。   中债详尽全价（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，其样 本范围涵盖银行间阛阓和往还所阛阓，成份债券包括国度债券、企业债券、央 行单据等通盘主要债券种类，具有庸碌的阛阓代表性，大致反馈中国债券阛阓 的总体走势，恰作为为本基金债券投资部分的功绩相比基准。   若畴昔法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓浩荡接受的功绩 相比基准推出，或者阛阓发生变化导致本功绩相比基准不再适用，或者本功绩 相比基准触及的指数住手发布或更更称呼，本基金管理东谈主不错依据转变投资者 正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致，履行稳当门径后诊治功绩相比基 准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。 五、风险收益特征   本基金为混杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金 和货币阛阓基金，但低于股票型基金。 六、投资决策依据 和股票、债券的投资重心等； 的范围内，弃取收益风险配比最好的品种进行投资。 七、投资管理门径 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   根据中国证监会《证券投资基金管理公司里面驾御领导见解》的要求，结 合基金管理东谈主的推行情况，基金管理东谈主在投资研究管理上选定了由投资决策委 员会诱骗下的逐级授权轨制，分别确立投资决策委员会、投资业务负责东谈主和基 金司理等多个层级，并在全面贯彻授权轨制的基础上实行基金司理负责制，充 分阐述基金司理的创造性和主不雅能动性；在业务部门建设上，基金管理东谈主辞退 投资、研究和往还相互零丁的原则，分别确立了投资部、固定收益部、研究部 和往还室四个部门零丁从事相关业务，并在相互之间建立了严格的防火墙制 度；在具体投资品种的筛选上，基金管理东谈主严格辞退证券库轨制，以确保基金 司理投资的科学性和持重性；基金管理东谈主还确立风险管理与里面驾御委员会对 投资风险进行监督和管理，并确立监察稽核部对投资的合规风险进行事前和事 后监察，以作念到投资正当合规和风险可控。基金管理东谈主还针对风险管理确立了 特意的风险驾御部门。   依照逐级授权的原则，基金管理东谈主的投资决策机制分别由投资决策委员 会、投资业务负责东谈主和基金司理三个层面具体实施：   （1）投资决策委员会   投资决策委员会是基金管理东谈主基金投资的最高决策机构，公司基金及受托 资产投资步履必须经过投资决策委员会授权，投资相关东谈主员必须严格按照该委 员会制定的原则和决策从事投资行动。投资决策委员会由公司总司理、摊派权 益投资的诱骗、摊派固定收益投资的诱骗、投资总监/副总监、投资部主要负责 东谈主、研究部主要负责东谈主、固定收益部主要负责东谈主、风险驾御部主要负责东谈主组 成，如期或不如期召开会议推敲和决定基金投资中的关键问题，包括制定总体 投资决策、确定资产和行业配置原则、核定基金司理的投资提案、批准基金经 理的超权限投资等。   （2）投资业务负责东谈主   投资业务负责东谈主的主要职责是参加投资决策委员会、制定投资研究业务规 则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金司理超权限投资 等。   （3）基金司理 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   基金管理东谈主实行授权轨制下的基金司理负责制。基金管理东谈主制定轨制对基 金司理的职责和权限进行划定，投资决策委员会对基金司理的投资决策进行原 则性决策，基金司理在辞退上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，履行 和优化组合配置决策，并对其投资功绩负责。基金司理不错在特殊情况下授权 基金司理助理暂时间为履行投资职责，但必须遵照公司的划定，不得选定无条 件和无时限的授权。   基金管理东谈主确立研究部，具体负责公司的研究业务，具体包括投资策略研 究，提供包括宏不雅经济、本钱阛阓、产业配置等策略论说，为投资部门把捏市 场契机服务；开展对行业、上市公司、固定收益产物、繁衍产物的研究，为投 资部门、投资决策委员会提供投资建议；此外，基金管理东谈主研究部设有特意的 量化投资研究团队，通过对阛阓数据的数目化分析和统计礼貌的归纳，为基金 管理提供量化的投资建议。   （1）投资决策委员会制定投资决策   投资决策委员会如期或不如期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行 业配置进行推敲，明确证券库的组成和最新变化，并最终确定总体投资决策。   （2）研究部门进行研究分析   研究部门将庸碌地参考和利用公司外部的研究后果，实时了解国度宏不雅经 济走势和行业发展景象等，并选定实地调研、陆续追踪等方式对上市公司进行 深刻拜谒研究，最终形成对宏不雅经济、投资策略和公司基本面的深度研究报 告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门的固定 收益产物研究东谈主员将在对宏不雅经济、财政货币政策和阛阓资金供求景象深刻分 析的基础上，形成债券投资策略提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定 期或不如期举行投资研究联席会议，推敲宏不雅经济、行业、上市公司、债券等 问题，作为投资决策的紧迫依据之一。   （3）投资部门实施投资   基金司理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资决策，依据研究 部门提供的研究后果，对宏不雅经济、行业发展、立场变动和个股走势作念出判 断，完善资产配置和行业配置决策，构建和优化投资组合，并具体实施下达交 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 易指示。对于超出权限范围的投资，基金司理当按照公司权限审批历程，提交 主管投资诱骗或投资决策委员会审议。   （4）荟萃往还室履行往还   荟萃往还室接受基金司理下达的往还指示。荟萃往还室接到指示后，当先 草率指示给予审核，然后再具体履行。基金司理下达的往还指示不解确、不规 范或者分歧规的，荟萃往还室不错暂不履行指示，并实时文告基金司理或相关 东谈主员。荟萃往还室应根据阛阓情况随时向基金司理通报往还指示的履行情况及 对该项往还的判断和建议，以便基金司理实时诊治往还策略。   （5）投资绩效分析评估   基金管理东谈主风险驾御部门会对基金投资的功绩进行数目化分析，利用相关 用具、模子对基金的投资风险、经风险诊治后的收益和功绩孝敬等方面进行评 估、测算和分析，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资决策决策 的参考。   （6）风险驾御和监察稽核   基金管理东谈主建设风险管理与里面驾御委员会，如期召开会议推敲公司的各 项风险问题；公司风险驾御部门具体负责对投资风险进行事前识别、事中监控 和过后查验；公司督察长和监察稽核部门负责对投资、研究门径的全面事前、 事中庸过后的合规监督查验，实时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问 题并陆续督促相关部门给予治理。 八、投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；   （2）本基金每个往还日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的 往还保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不稀奇基金资产净值的 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不稀奇该证 券的 10%，完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 要求划定的比例限制；   （5）本基金管理东谈主管理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的选定如期怒放方式运作的基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不 得稀奇该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有 一家上市公司刊行的可通顺股票，不得稀奇该上市公司可通顺股票的 30%；完 全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的 特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于统一原始权益东谈主的各类资产支柱证券的比例，不得稀奇 基金资产净值的 10%；   （7）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得稀奇基金资产净值的   （8）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产支柱证券的比例，不得超 过该资产支柱证券范畴的 10%；   （9）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各类资产支柱 证券，不得稀奇其各类资产支柱证券共计范畴的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支柱 证券。基金持有资产支柱证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资标 准，应在评级论说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不稀奇本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不稀奇拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （12）本基金的基金资产总值不得稀奇基金资产净值的 140%；   （13）若本基金参与国债期货、股指期货往还，需遵照下列投资比例限 制： 金资产净值的 10%；在职何往还日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得 稀奇基金资产净值的 15%； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 有价证券市值之和不得稀奇基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支柱证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约价 值不得稀奇本基金持有的债券总市值的 30%； 缱绻）应当恰当基金合同对于股票投资比例的相关约定；所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计 （轧差缱绻）应当恰当基金合同对于债券投资比例的相关约定； 不得稀奇上一往还日基金资产净值的 20%；在职何往还日内往还（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得稀奇上一往还日基金资产净值的 30%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得稀奇本基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理 东谈主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往还 敌手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （16）法律律例及中国证监会划定的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项之外，因证券或期货阛阓波 动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比 例不恰当上述划定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往还日内进行诊治，但 中国证监会划定的特殊情形除外。法律律例另有划定的，从其划定。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之 日起出手。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行稳当门径后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的划定为准。   为转变基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱过甚他不方正的证券往还行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会划定抵制的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实 际驾御东谈主或者与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联往还的，应当恰当基金的投资主见和投资策略，遵 循基金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益龙套，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照阛阓平正合理价钱履行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同 意，并按法律律例给予流露。关键关联往还应提交基金管理东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述抵制性划定，如适用于本基金，基 金管理东谈主在履行稳当门径后，则本基金投资不受上述划定的限制或以变更后的 划定为准。 九、基金管理东谈主代表基金期骗相关权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 十、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐 师事务所见解后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的划定。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 第十部分    基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款 项以过甚他资产的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律律例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相零丁。 四、基金财产的守护和责罚   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机 构的财产，并由基金托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和 基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金 财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的划定处 分外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等 原因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制履行。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 第十一部分     基金资产估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券/期货往还场面的往还日以及国度法律 律例划定需要对外流露基金净值的非往还日。 二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行进款本 息、应收款项、资产支柱证券、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则   基金管理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业 司帐准则》、监管部门相关划定。   （一）对存在活跃阛阓且大致获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允 价值计量的关键事件的，应选定最近往还日的报价确定公允价值。有充足笔据 标明估值日或最近往还日的报价不可真实反馈公允价值的，草率报价进行调 整，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值时候中谈判不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该 限制作为特征谈判。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应选定在当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息支柱的估值时候确定公允价值。选定估值时候确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事 件，使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行诊治并确定公允价值。 四、估值方法 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书   往还所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生重 大变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往还日的 市价（收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变 化身分，诊治最近往还市价，确定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌 的统一股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公设备行未上市的股票等，选定估值时候确定公允价值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公设备行股票、 初度公设备行股票时公司鼓励公设备售股份、通过巨额往还取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等通顺受限股 票），按监管机构或行业协会相关划定确定公允价值。 值。 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全 价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至实 际收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或 推选估值全价，同期应充分谈判刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值。 转股权的债券，实行全价往还的债券中式估值日收盘价作为估值全价；实行净 价往还的债券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 当前情况下适用何况有敷裕可利用数据和其他信息支柱的估值时候确定其公允 价值。 值。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准 服务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间作为公允价值的参考范围以及 公允价值存在关键不确定性的相关指示。基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致 后，可选定价钱区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。   持有的银行如期进款或文告进款以本金列示，根据进款公约列示的利息总 额或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账 务诊治。 无结算价的，且最近往还日后经济环境未发生关键变化的，选定最近往还日结 算价估值。 值价钱数据。 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱 估值。 机制，以确保基金估值的平正性。 项，按国度最新划定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 门径及相关法律律例的划定或者未能充分转变基金份额持有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商治理。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书   根据相关法律律例，基金净值信息缱绻和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经相关各方在平等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的见解 的，基金管理东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说光泽，按照基金管理东谈主对基金 净值信息的缱绻结果对外给予公布。 六、估值门径 日该类基金份额的余额数目缱绻，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的漏洞计入基金财产。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净 值精度救急诊治机制。国度另有划定的，从其划定。   基金管理东谈主应于每个劳动日缱绻基金资产净值及各类基金份额净值，并按 划定公告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值 后，将基金资产净值、各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主 复核无误后，由基金管理东谈主按划定对外公布。 七、估值差错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值差错时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或证券规划机 构、或期货经纪商、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身的罪恶酿成估值 差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪恶的使命东谈主应当对由于该估值差错遭受 损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿，承 担抵偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据缱绻差错、系统故障差错、下达指示差错等。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值差错使命方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错使命方承 担；由于估值差错使命方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主酿成损失 的，由估值差错使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值差错使命方照旧积极 和谐，何况有协助义务确当事东谈主有敷裕的时辰进行更正而未更正，则其应当承 担相应抵偿使命。估值差错使命方草率更正的情况向相关当事东谈主进行证明，确 保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，不对转折损失负 责，何况仅对估值差错的相关径直当事东谈主负责，不对第三方负责。   （3）因估值差错而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错使命方仍草率估值差错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错 误使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得 利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主照旧将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧 取得的欠妥得利返还的总和稀奇其推行损失的差额部分支付给估值差错使命 方。   （4）估值差错诊治选定尽量收复至假设未发生估值差错的正确情形的方 式。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行证明。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书   （1）某一类基金份额净值缱绻出现差错时，基金管理东谈主应当立即给予纠 正，通报基金托管东谈主，并选定合理的措施驻守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或者监管部门另有划定的，从其划定。如果行业 另有通行作念法，在不拒抗法律律例且不损伤基金份额持有东谈主利益的前提下，双 方当事东谈主应本着平等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。 八、暂停估值的情形 营业时； 时； 商证明后，基金管理东谈主应当暂停估值； 九、基金净值的证明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东谈主负责缱绻，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管理东谈主应于每个劳动日往还收尾后缱绻当日的基金资产净值 和各类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缱绻结果复核确 认后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按划定对基金净值给予公布。 十、特殊情况的处理 漏洞不作为基金资产估值差错处理。 务机构等级三方机构发送的数据差错、遗漏，或由于不可抗力原因，或国度会 计政策变更、阛阓国法变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和 基金托管东谈主天然照旧选定必要、稳当、合理的措施进行查验，然而未能发现该 差错或因前述原因无法实时更正而酿成的基金资产估值差错，基金管理东谈主、基 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 金托管东谈主免除抵偿使命。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极选定必要的措施减 轻或破除由此酿成的影响。 十一、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书 第十二部分      基金的收益与分拨 一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已完竣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指为止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完竣收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不 进行收益分拨； 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不 弃取，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 基准日的各类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于 面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金统一类别 每一基金份额享有同等分拨权；      在不违反法律律例且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下， 在履行相关门径后，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后可对基金收益分拨 原则进行诊治，不需召开基金份额持有东谈主大会。 四、收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明为止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。由于不同基金份 额类别对应的可分拨收益不同，基金管理东谈主可对各类基金份额相应制定不同的 收益分拨决策。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 五、收益分拨决策果然定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管理 东谈主依照《信息流露办法》的相关划定在划定媒介公告。 六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的缱绻方法，依照《业务国法》履行。 七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的划定。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 第十三部分     基金用度与税收 一、基金用度的种类 的信息流露用度； 和诉讼费； 他用度。 二、基金用度计提方法、计提门径和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进 行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商治理。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。托管费的计 算方法如下： 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进 行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商治理。   销售服务费可用于本基金阛阓推行、销售以及基金份额持有东谈主服务等各项 用度。A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%的年费率计提。   本基金 C 类基金份额销售服务费计提的缱绻公式如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进 行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商治理。 议划定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。 三、不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，其他用度详见招募说明书“侧袋机制”部分或相关公告的划定。 五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 履行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度相关税收征收的划定代扣代缴。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                 招募说明书 第十四部分     基金的司帐与审计 一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度流露； 司帐核算，按摄影关划定编制基金司帐报表； 并以书面方式证明。 二、基金的年度审计 共和国证券法》划定的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息流露办法》的相关划定在划定媒介公告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 第十五部分     基金的信息流露 一、本基金的信息流露应恰当《基金法》、                   《运作办法》、                         《信息流露办法》、                                 《流动 性风险管理划定》、         《基金合同》过甚他相关划定。相关法律律例对于信息流露的 划定发生变化时，本基金从其最新划定。 二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和罪犯 东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律律例和中国证监会的划定流露基金信息，并保证所流露信息的真实性、准确 性、完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会划定时辰内，将应予流露的基金 信息通过恰当中国证监会划定条件的天下性报刊（以下简称“划定报刊”）和 《信息流露办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”，包括基金管理 东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介流露，并保 证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开流露 的信息贵寓。 三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履： 四、本基金公开流露的信息应选定汉文文本。如同期选定外文文本的，基金信息 流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开流露的信息选定阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民 币元。 五、公开流露的基金信息 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金产物贵寓纲目、《基金合同》、基金托管协 议、基金份额发售公告 基金份额持有东谈主大会召开的国法及具体门径，说明基金产物的性情等触及基金 投资者关键利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息 流露及基金份额持有东谈主服务等内容。   基金产物贵寓概淌若基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明 的基金纲目信息。基金管理东谈主应当依照法律律例和中国证监会的划定编制、披 露与更新基金产物贵寓纲目。   《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金产物贵寓纲目的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书和基金产物 贵寓纲目，并登载在划定网站上，其中基金产物贵寓纲目还应当登载在基金销 售机构网站或营业网点；除关键变更事项之外，基金招募说明书、基金产物资 料纲目其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作 的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书和基金产物贵寓纲目。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告 登载在划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概 要、基金合同和基金托管公约登载在划定网站上，其中基金产物贵寓纲目还应 当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合 同》、基金托管公约登载在划定网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在划定报刊和划定网站 上登载《基金合同》收效公告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在划定网站公告一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净 值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的各类 基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在划定网站公告 半年度和年度临了一日各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的缱绻方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大致在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金如期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说 （含资产组合季度论说）   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将 年度论说登载于划定网站上，并将年度论说指示性公告登载在划定报刊上。基 金年度论说中的财务司帐论说应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》划定的 司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说， 将中期论说登载在划定网站上，并将中期论说指示性公告登载在划定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度报 告，将季度论说登载在划定网站上，并将季度论说指示性公告登载在划定报刊 上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、 中期论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或稀奇基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期论说“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下流露该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中流露基金组结伙产情况过甚 流动性风险分析等。   （六）临时论说   本基金发生关键事件，相关信息流露义务东谈主应按划定编制临时论评话，并 登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生关键影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 驾御东谈主； 责东谈主发生变动； 个月内变动稀奇百分之三十； 到关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务相关步履受到关键行政处罚、刑事处罚； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 东、推行驾御东谈主或者与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他关键关联往还事项，但中国证监会另有划定的除外； 门径、计提方式和费率发生变更； 时； 价钱产生关键影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓欢跃传的 音尘可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东谈主权益的，相关信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开 清爽。   （八）清表面说   基金合同拆开的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清表面说。基金财产清理小组应当将清表面说登载在划定网站 上，并将清表面说指示性公告登载在划定报刊上。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   （十）投资资产支柱证券的信息流露   基金管理东谈主应在基金年度论说及中期论说中流露其持有的资产支柱证券总 额、资产支柱证券市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产支柱证券明 细。   基金管理东谈主应在基金季度论说中流露其持有的资产支柱证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产支柱证券明细。   （十一）投资股指期货、国债期货的信息流露   本基金将在如期论说和招募说明书（更新）等文献中流露股指期货、国债 期货往还情况，包括往还政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示股指期货、国债期货往还对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政 策和投资主见等。   （十二）投资通顺受限证券的信息流露   基金管理东谈主应在基金投资非公设备行股票后按摄影关法律律例要求，在中 国证监会划定媒介流露所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价 值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   基金管理东谈主需按照律例要求在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说 和招募说明书（更新）等文献中流露通顺受限证券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，相关信息流露义务东谈主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的划定进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   （十四）中国证监会划定的其他信息。 六、信息流露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定特意部门 及高等管理东谈主员负责管理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当恰当中国证监会相关基金信 息流露内容与样式准则等律例的划定。   基金托管东谈主应当按摄影关法律律例、中国证监会的划定和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金净值信息、基金份额申购赎回 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 价钱、基金如期论说、更新的招募说明书、基金产物贵寓纲目、基金清表面说 等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证明。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中弃取流露信息的报刊，单只基 金只需弃取一家报刊。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露 的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完满、实时。    为强化投资者保护，普及信息流露服务质地，基金管理东谈主应当按照中国证 监会划定向投资者实时提供对其投资决策有关键影响的信息。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求流露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金平素投资操作的前提下，自主普及信息流露服务的质地。具体要求应当 恰当中国证监会相关划定。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计论说、法律见解书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拆开后 七、信息流露文献的存放与查阅    照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律 律例划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延长信息流露的情形    当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长流露基金相关 信息： 资产价值时； 营业时； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 第十六部分      侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和实施门径   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护 基金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷会 计师事务所见解后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额持有东谈主大会审议。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证 监会及基金管理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原 有账户份额为基础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。当日收到 的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申 请，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转变。基 金份额持有东谈主苦求申购、赎回或转变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换苦求将被推辞。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权 利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理 东谈主在相关公告中划定。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减慢 支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主草率侧袋账户份额实行零丁管理，主袋账 户沿用原基金代码，侧袋账户使用零丁的基金代码。   （二）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主 袋账户资产为基准。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投 资组合的诊治，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主、基金服务机构在缱绻基金功绩相关方针 时仅谈判主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在缱绻基金 功绩相关方针时按投资损失处理。基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩 时，应当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者误会。   （三）基金的用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，其他用度详见届时发布的相关公告。因启用侧袋机制产生的商榷、 审计用度等由基金管理东谈主承担。   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形 下，基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息流露   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停流露侧袋账户的基金净值信息。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当按照法律律例的划定在基金如期论说 中流露论说期内侧袋账户相关信息，基金如期论说中的基金司帐报表仅需针对 主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在如期论说中单独进行流露。司帐师事 务所对基金年度论说进行审计时，草率论说期间基金侧袋机制运行相关的司帐 核算和年度论说流露，履行稳当门径并发表审计见解。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理 东谈主在每次处置变现后均应按摄影关法律律例要求实时发布临时公告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及门径、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋 账户份额持有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等紧迫信息。   （六）特定资产的处置清理   基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选定将特定资产给予 处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资 产是否全部完成变现，基金管理东谈主都将实时向侧袋账户份额持有东谈主支付已变现 部分对应的款项。   侧袋账户资产完全清理后，基金管理东谈主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和拆开侧袋机制后，实时聘任恰当《中华 东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行审计并流露专项审计见解。 三、本部分对于侧袋机制的相关划定，但凡径直援用法律律例或监管国法的部分， 如将来法律律例或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步划定的，基金管理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致并履行稳当门径后，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的 前提下，可径直对本部天职容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 第十七部分     风险揭示   本基金为混杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金 和货币阛阓基金，但低于股票型基金。本基金所濒临的投资组合风险主要包括 阛阓风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险除外，本基金还濒临操 作风险、管理风险、合规性风险、本基金的专有风险、本基金法律文献风险收 益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等一系列风 险。具体如下： 一、本基金的风险   （1）阛阓风险   证券阛阓价钱受到经济身分、政事身分、投资表情和往还轨制等各式身分 的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发 展政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   经济周期风险：跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   利率风险：金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利 纯厚接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金直 接投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。   汇率风险：汇率的变化可能对国民经济不同部门酿成不同的影响，从而导 致本基金所投资的上市公司功绩过甚股票价钱发生波动，基金收益产生变化。   （2）流动性风险   流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易进度，因阛阓往还量不及， 导致证券不可赶快、低成腹地转变为现款的风险。本基金的流动性风险一方面 来自于投资者的荟萃大都赎回，另一方面来自于其投资组合或其中的部分资产 变现才气变弱所产生的风险。主要包括： 合理驾御基金份额持有东谈主荟萃度，审慎证明大额申购苦求，在当接受申购苦求 对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在关键不利影响时，基金管理东谈主将选定设定 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等措施对基金范畴给予驾御，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益。具体内容详见本招募说明书第八部分。 行上市的股票、债券和货币阛阓用具。其中货币阛阓用具剩余期限短、阛阓交 易活跃，流动性高，大致餍足日常现款管理的需要；股票和债券阛阓容量大， 换手率较高，流动性细致。基金管理东谈主制定了严格的债券评级轨制和回购往还 质押品管理轨制对投资品种的风险景象与价值变动进行陆续监测，驻守本基金 发生流动性风险事件。 回的情形。由于我国证券阛阓的波动性较大，在阛阓价钱下落时会出现往还量 急剧减少的情形，此时出现大都赎回可能会导致基金资产变现清苦，从而产生 流动性风险，甚而影响基金份额净值。在本基金出现大都赎回情形下，基金管 理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象或大都赎回份额占比情况决定全额赎回 或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个怒放日苦求赎回 基金份额稀奇前一怒放日基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采 取宽限办理赎回苦求的措施。具体内容详见本招募说明书第八部分。 险。基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下， 可依照法律律例及基金合同的约定，详尽运用各类流动性风险管理用具，对赎 回苦求等进行驾御诊治，作为特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的扶助措 施，包括但不限于：   ①宽限办理大都赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项。当实施 以上三种流动性风险管理用具时，苦求赎回的基金份额持有东谈主将无法如期证明赎 回或取得全额赎回款，一方面可能影响自身的流动性，对投资者的资金安排带来 不利影响，另一方面将承担额外的阛阓波动对基金净值的影响。   ②收取短期赎回费。本基金维陆续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。在此情形下，投资东谈主进行基金赎 回时的成本将增多。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   ③暂停基金估值。当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与 基金托管东谈主协商证明后，本基金将暂停基金估值。若本基金暂停基金估值，投资 者将无法清爽本基金的基金份额净值。   ④舞动订价。在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的 单元净值飞腾，对申购的投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单元净 值下降，对赎回的基金份额持有东谈主产生不利影响。   ⑤启用侧袋机制。当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基 金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所见解后，不错依照法律 律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手 流露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转变，基金份额持有东谈主可能濒临无 法实时取得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东谈主将按照持有东谈主利 益最大化原则，选定将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有 东谈主支付对应款项，但因特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有 不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有 东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东谈主在基金如期论说中流露论说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主缱绻各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 谈判主袋账户资产，并根据相关划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金流露的功绩方针不可反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   当基金管理东谈主实施流动性风险管理用具时，可能对投资者具有一定的潜在影 响，包括但不限于不可申购本基金、赎回苦求不可证明或者赎回款项延长到账、 如持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费酿成收益损失等。基金管理东谈主指示投资 者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 有的部分债券品种的交投不活跃、成交量不实时，资产变现的难度可能会加 大。同期，由于基金持有的某种资产荟萃渡过高，导致难以在短时辰内赶快变 现，有可能导致基金的净值出现损失。   （3）信用风险   债券刊行东谈主出现爽约、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地降 低导致债券价钱下降的风险，信用风险也包括证券往还敌手因爽约而产生的证 券交割风险。   在基金运作过程中，因基金管理东谈主里面驾御存在弱势或者东谈主为身分酿成操 作颠倒或违反操作规程等会导致操作风险，主要包括东谈主为错失、造孽步履、未 授权行动、东谈主员流失等营运风险、时候风险和决策及门径风险等。   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响 基金收益水平，如果基金管理东谈主对经济步地和证券阛阓判断不准确、获取的信 息不全、投资决策操作出现颠倒，都会影响基金的收益水平。   投资的合规性风险是指本基金的投资运作不恰当相关法律、律例的划定和 基金合同的要求而带来的风险。   （1）投资股指期货、国债期货的风险   本基金可投资于股指期货及国债期货，股指期货和国债期货作为一种金融 繁衍品，具备一些专有的风险点。投资股指期货、国债期货所濒临的主要风险 是阛阓风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具 体为： 险。阛阓风险是股指期货、国债期货投资中最主要的风险； 险； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 的波动所酿成的风险，以及不同股指期货、国债期货合约价钱之间价钱差的波 动所酿成的期限价差风险； 期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险； 者系统出现故障等原因酿成损失的风险。   （2）投资资产支柱证券的风险   本基金可投资于在天下银行间债券阛阓或证券往还所往还的资产支柱证 券，基金管理东谈主将本着严慎和驾御风险的原则进行资产支柱证券投资，但由于 资产支柱证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等 风险，可能导致包括基金净值波动在内的各项风险。   （3）投资通顺受限证券的风险   本基金投资范围包括通顺受限证券，由于通顺受限证券具有锁如期，存在 潜在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基 金无法卖出所持有的通顺受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券阛阓浩荡礼貌等作念出的概述性描绘，代表了一般阛阓情况下本基金 的长久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构） 根据相关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选定的评价方法也 不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可 能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气 与产物风险之间的匹配考试。   （1）因基金业务快速发展而在轨制建造、东谈主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   （2）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （3）因业务竞争压力可能产生的风险；   （4）战斗、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；   （5）其他就怕导致的风险。 二、声明   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东谈主自觉投资于本基金，须 自行承担投资风险。   除基金管理东谈主径直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，然而，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保 收益，销售机构并不可保证其收益或本金安全。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 第十八部分     基金合同的变更、拆开与基金财产清理 一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例 划定和《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金 管理东谈主和基金托管东谈主同意，履行稳当门径后变更并公告。 案，决议自表决通过之日起收效，并自收效后方可履行，自决议收效后两日内 在划定媒介公告。 二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行相关门径后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东谈主连结的； 三、基金财产的清理 内成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会 的监督下进行基金清理。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   （4）制作清表面说；   （5）聘任司帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 论说出具法律见解书；   （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。 四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按各类基金份额持有东谈主理 有的基金份额比例进行分拨。 六、基金财产清理的公告   清理过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产清表面说经恰当《中华 东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清表面说登载在划定网站上，并将清表面说指示性公告登载在划定报刊 上。 七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法 规划定的最低期限。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                  招募说明书 第十九部分         基金合同摘录 一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务     （一）基金管理东谈主简况     称呼：农银汇理基金管理有限公司     住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层     法定代表东谈主：黄涛     确立日历：2008 年 3 月 18 日     批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 2008307 号     组织款式：有限使命公司     注册本钱：1，750，000，001 元东谈主民币     存续期限：陆续规划     接洽电话：021-61095588     （二）基金管理东谈主的权利与义务 括但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例划定或中国证监会批 准的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；     （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度相关法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并选定必要措施保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；     （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回和转变 苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗相关权利，为基金的 利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或 者实施其他法律步履；   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在恰当相关法律、律例的前提下，制订和诊治相关基金认购、申 购、赎回、转变和非往还过户等的业务国法；   （17）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎勤劳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备敷裕的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险驾御、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书   （8）选定稳当合理的措施使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定缱绻并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制基金如期论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关划定，履行信息披 露及论说义务；   （12）保守基金贸易机要，不表露基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他相关划定另有划定外，在基金信息公开流露前应予 隐秘，不向他东谈主表露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关划定召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他 相关贵寓，保存期限不低于法律律例划定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在划定时辰发出，并 且保证投资者大致按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估 价、变现和分拨；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务， 基金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书    （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关 基金事务的步履承担使命；    （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施 其他法律步履；    （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东谈主简况    称呼：中国建造银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 25 号    法定代表东谈主：张金良    成立时辰：2004 年 09 月 17 日    批准确立机关及批准确立文号：中国银行业监督管理委员会银监复 【2004】143 号    组织款式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：陆续规划    基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号    （四）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的划定安全 守护基金财产；    （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例划定或监管部门批 准的其他用度； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成关键损失 的情形，应呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账 户，为基金办理证券、期货往还资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以憨厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）确立特意的基金托管部门，具有恰当要求的营业场面，配备敷裕的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险驾御、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别建设账户，零丁核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金相关的关键合同及相关凭 证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事 宜；   （7）保守基金贸易机要，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关划定另 有划定外，在基金信息公开流露前给予隐秘，不得向他东谈主表露，但根据监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主缱绻的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐论说、基金如期论说出具见解，说明基金管理东谈主在 各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金管理东谈主有 未履行《基金合同》划定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选定了稳当的措 施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵寓，保存 期限不低于法律律例划定的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按划定制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关划定向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关划定，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的划定监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监 会和银行业监督管理机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担抵偿使命，其赔 偿使命不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的 义务，基金管理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。      （五）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 持有东谈主作为《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必 要条件。   除法律律例另有划定或基金合同另有约定外，统一类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）崇拜阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）祥和基金信息流露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拆开的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因取得的欠妥得利； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书   （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的门径和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有划定或基金合 同另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有平等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会不确立日常机构。   （一）召开事由 法律律例、中国证监会和本基金合同另有划定的除外：   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转变基金运作方式；   （5）诊治基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬门径或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会门径；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就统一事项 书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、增多、 取消或诊治基金份额类别建设、对基金份额分类办法及国法进行诊治或变更收 费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构诊治相关申购、赎回、转变、 基金往还、非往还过户、转托管、基金份额转让等业务国法；   （6）在履行稳当门径后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起60日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%） 的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起60日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提 前30日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会 的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得梗阻、干豫。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大通晓知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选定的具体通信方式、寄托的公证机关过甚 接洽方式和接洽东谈主、表决见解寄交的截止时辰和收取方式。 决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理 东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监 督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影 响表决见解的计票效劳。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现 场开会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明恰当法律律例、《基金 合同》和会议文告的划定，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰 的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或大会公告载明的其他款式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他款式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个劳动日内连 续公布相关指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告划定的方式收取基金份额持有东谈主的表决见解；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文告不参加收取表决见解的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的基金份额持有 东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议 事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代 表基金总份额三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意 见或授权他东谈主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见解的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决见解的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证 明恰当法律律例、《基金合同》和会议文告的划定，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错选定书面、辘集、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 面、辘集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键 修改、决定拆开《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律律例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交 基金份额持有东谈主大会推敲的其他事项（法律律例、中国证监会另有划定或《基 金合同》另有约定的除外）。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定门径确 定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大 会决议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代 表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东谈主作为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所划定的须以 格外决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监 会另有划定或《基金合同》另有约定外，转变基金运作方式、更换基金管理东谈主 或者基金托管东谈主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议通过 方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯笔据证明，不然提 交恰当会议文告中划定的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头恰当会议文告划定的表决见解视为灵验表决，表决见解朦拢不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额持有东谈主所代表的基金 份额总额。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议出手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议出手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在划定媒介上公告。如果选定 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有 东谈主大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有管制力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若 相关基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 基金份额10%以上（含10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主作为该次基金份额持有东谈主大 会的主理东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，统一主侧袋 账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相关划定以本节特殊约定 内容为准，本节莫得划定的适用本部分的相关划定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、 表决条件等划定，但凡径直援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例 或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊治，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。 三、基金合同的变更、拆开与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例 划定和《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金 管理东谈主和基金托管东谈主同意，履行稳当门径后变更并公告。 案，决议自表决通过之日起收效，并自收效后方可履行，自决议收效后两日内 在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行相关门径后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的清理 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 内成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会 的监督下进行基金清理。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面说；   （5）聘任司帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 论说出具法律见解书；   （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按各类基金份额持有东谈主理 有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产清表面说经恰当《中华 东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证 监会备案后5个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当 将清表面说登载在划定网站上，并将清表面说指示性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法 规划定的最低期限。 四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，如经友好协商、长入未能治理的，任何一方当事东谈主均应当将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的 地点在北京市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有管制力。除非仲裁裁决 另有划定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自职责，各自络续至意、勤劳、 尽责地履行基金合同和托管公约划定的义务，转变基金份额持有东谈主的正当权 益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港格外行政 区、澳门格外行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                    招募说明书 第二十部分         托管公约摘录 一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金管理东谈主     称呼：农银汇理基金管理有限公司     注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路 9 号 50 层     办公地址：上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层     邮政编码：200120     法定代表东谈主：黄涛     成立日历：2008 年 3 月 18 日     批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可2008307 号     组织款式：有限使命公司     注册本钱：壹拾柒亿伍仟万零壹元东谈主民币     存续期间：陆续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业 务。（照章须经批准的神志，经相关部门批准后方可开展规划行动）     （二）基金托管东谈主     称呼：中国建造银行股份有限公司     住所：北京市西城区金融大街 25 号     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼     邮政编码：100033     法定代表东谈主：张金良     成立日历：2004 年 09 月 17 日     批准确立机关和批准确立文号：中国银行业监督管理委员会银监复 2004143 号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号     组织款式：股份有限公司     注册本钱：东谈主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整     存续期间：陆续规划 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                  招募说明书   规划范围：领受公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结 算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债 券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银 行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护 箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律律例的划定及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券 弃取门径的，基金管理东谈主应按照基金托管东谈主要求的样式，将拟投资的标的证券 库提供给基金托管东谈主，基金管理东谈主不错根据推行情况的变化，对标的证券库予 以更新和诊治并实时书面文告基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范围对基 金推行投资是否恰当《基金合同》对于证券弃取门径的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册刊行的股票）、债 券（国债、金融债、场地政府债、公司债、企业债、次级债、可转变债券、可 交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券）、债券回购、 资产支柱证券、同行存单、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他银行存 款）、货币阛阓用具、股指期货、国债期货，以及法律律例或中国证监会允许 基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会相关划定。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当门径后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；每个交 易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往还保证金后，本基金 应保持现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金管理东谈主 在履行稳当门径后，可对上述投资品种的投资比例进行诊治。   （二）基金托管东谈主根据相关法律律例的划定及《基金合同》的约定，对基 金投资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊治期限进行监督： 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金              招募说明书 易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 的证券，不稀奇该证券的 10%，完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此要求划定的比例限制； 式基金以及处于怒放期的选定如期怒放方式运作的基金）持有一家上市公司发 行的可通顺股票，不得稀奇该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理 且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票， 不得稀奇该上市公司可通顺股票的 30%；完全按摄影关指数的组成比例进行证 券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限 制； 金资产净值的 10%； 该资产支柱证券范畴的 10%； 益东谈主的各类资产支柱证券，不得稀奇其各类资产支柱证券共计范畴的 10%； 券。基金持有资产支柱证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资门径， 应在评级论说发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不稀奇拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书   （1）本基金在职何往还日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得稀奇 基金资产净值的 10%；在职何往还日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得稀奇基金资产净值的 15%；   （2）本基金在每个往还日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值 与有价证券市值之和不得稀奇基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支柱证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等；   （3）本基金在职何往还日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得稀奇本 基金持有的股票总市值的 20%；在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约 价值不得稀奇本基金持有的债券总市值的 30%；   （4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差缱绻）应当恰当基金合同对于股票投资比例的相关约定；   （5）本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得稀奇上一往还日基金资产净值的 20%；在职何往还日内往还（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得稀奇上一往还日基金资产净值的 30%； 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主 之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   除上述第 2、10、14 项之外，因证券或期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不恰当上述划定投资 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往还日内进行诊治，但中国证监会划定的特殊 情形除外。法律律例另有划定的，从其划定。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之 日起出手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行稳当门径后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的划定为准。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   （三）基金托管东谈主根据相关法律律例的划定及《基金合同》的约定，对本 托管公约第十五条第（九）款基金投资抵制步履通过过后监督方式进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实 际驾御东谈主或者与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联往还的，应当恰当基金的投资主见和投资策略，遵 循基金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益龙套，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照阛阓平正合理价钱履行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同 意，并按法律律例给予流露。关键关联往还应提交基金管理东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述抵制性划定，如适用于本基金，基 金管理东谈主在履行稳当门径后，则本基金投资不受上述划定的限制或以变更后的 划定为准。   （四）基金托管东谈主根据相关法律律例的划定及《基金合同》的约定，对基 金管理东谈主投资通顺受限证券进行监督。   基金管理东谈主投资通顺受限证券，应预先根据中国证监会相关划定，明确基 金投资通顺受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险驾御轨制，驻守 流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。 公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往还证券，不 包括由于发布关键音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购往还中的质押券等通顺受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的 证券。   本基金投资的通顺受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中 央国债登记结算有限使命公司负责登记和存管，并可在证券往还所或天下银行 间债券阛阓往还的证券。   本基金投资的通顺受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东谈主负 责相关劳动的落实和和谐，并确保基金托管东谈主大致平素查询。因基金管理东谈主原 因产生的通顺受限证券登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全守护本基金资 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 产的使命与损失，及因通顺受限证券存管径直影响本基金安全的使命及损失， 由基金管理东谈主承担。   本基金投资通顺受限证券，不得预支任何款式的保证金。若有最新法律法 规、监管政策变更划定的，根据最新法律律例、监管政策履行。 事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资通顺受限证券需要治理的基金 投资比例限制失调、基金流动性清苦以及相关损失的草率治理措施，以及相关 异常情况的处置。   基金管理东谈主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对相关风 险选定积极灵验的措施，在合理的时辰内灵验治理基金运作的流动性问题。如 因基金大都赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活清苦时，基金 管理东谈主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基金 因投资通顺受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如因基 金管理东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿使命的，基金 管理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遭受的损失。 基金托管东谈主提交相关书面贵寓，并保证向基金托管东谈主提供的相关贵寓真实、准 确、完满。相关贵寓如有诊治，基金管理东谈主应实时提供诊治后的贵寓。上述书 面贵寓包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公设备行股票的批准文献。   （2）非公设备行股票相关刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵寓。   （3）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 监会划定媒介流露所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价值， 以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金相关投资通顺受限证券比举例违反相关限制划定，在合理期限内未 能进行实时诊治，基金管理东谈主应依照《信息流露办法》的相关划定编制临时报 告书，给予公告。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   （五）基金托管东谈主根据相关法律律例的划定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值缱绻、各类基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收 入确定、基金收益分拨、相关信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作 违反法律律例、《基金合同》和本托管公约的划定，应实时以电话提醒或书面 指示等方式文告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管 东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到书面文告后应不才一劳动日前实时查对并以 书面款式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明 违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基 金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对 基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监 会。   （七）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合 同》和本托管公约对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金 管理东谈主应在划定时辰内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东谈主按照法律律例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监 会报送基金监督论说的事项，基金管理东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制 等。   （八）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往还门径照旧收效的指示违反法 律、行政律例和其他相关划定，或者违反《基金合同》约定的，应当实时文告 基金管理东谈主，由此酿成的损失由基金管理东谈主承担。   （九）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有关键违法步履，应实时论说中国证监 会，同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金管理 东谈主无方正意义，推辞、梗阻基金托管东谈主根据本托管公约划定期骗监督权，或采 取拖延、讹诈等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。 三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书 所需账户、复核基金管理东谈主缱绻的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基 金管理东谈主指示办理清理交收、相关信息流露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未履行或无故延长履行基金管理东谈主资金划拨指示、表露基金投资信 息等违反《基金法》、《基金合同》、本公约过甚他相关划定时，应实时以书 面款式文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面 款式给基金管理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内 实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不 限于：提交相关贵寓以供基金管理东谈主核查基金财产的完满性和真实性，在划定 时辰内回复基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有关键违法步履，应实时论说中国证监 会，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金托管 东谈主无方正意义，推辞、梗阻基金管理东谈主根据本公约划定期骗监督权，或选定拖 延、讹诈等技巧妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提议 警告仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。 四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 户。 金财产的完满与零丁。 情况两边可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的指示，不得自走时 用、责罚、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算 有限使命公司结算数据完成场内往还交收、开户银行或往还/登记结算机构扣收 往还费、结算费和账户转变费等用度）。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东谈主应实时文告基金管理东谈主选定措施进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金管理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不 承担任何使命，但应给予必要的协助和配合。 托管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立的“基金召募专户”。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 额、基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等相关划定后，基金 管理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账 户，同期在划定时辰内，聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）划定的司帐师事务所进行验资，出具验资论说。出具的验资 论说由参加验资的 2 名中国注册司帐师署名方为灵验。 东谈主按划定办理退款等事宜，基金托管东谈主应给予必要的协助和配合。   （三）基金托管资金账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东谈主守护和使用。 金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 的相关划定。 户办理基金资产的支付。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 其他应收应付款项资金划转，在确保后续不再发生款项收支后的 10 个劳动日内 向基金托管东谈主发出销户苦求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账 户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。   证券账户开户费由基金管理东谈主先行垫付，待基金合同收效后，基金管理东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金 管理东谈主。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司 的一级法东谈主清理劳动，基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证 金、交收资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的划定以及基金管 理东谈主与基金托管东谈主签署的《托管银行证券资金结算公约》履行。 下，由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商证明主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办 理东谈主如需另一方提供配合的，另一方应给予配合。 他投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关划定，则基 金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的划定履行。   （五）银行间账户的开设和管理   《基金合同》收效后，基金管理东谈主负责以基金的口头苦求并取得进入天下 银行间同行拆借阛阓的往还阅历，并代表基金进行往还；基金托管东谈主根据中国 东谈主民银行、银行间阛阓登记结算机构的相关划定，在银行间阛阓登记结算机构 开立债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书   （六）其他账户的开立和管理 金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使 用，由基金管理东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律律例的划定和《基金合同》的 约定，开立相关账户。该账户按相关国法使用并管理。 理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的守护   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托 管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库，也可存入法律律例、相关划定允许的各类代 守护库，守护凭证由基金托管东谈主理有。什物证券、银行如期进款证实书等有价 凭证的购买和转让，按基金管理东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对 由基金托管东谈主除外机构推行灵验驾御或守护的资产不承担任何使命。   （八）与基金财产相关的关键合同的守护   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金相关的关键合同的原件分别由基金 管理东谈主、基金托管东谈主守护。除本公约另有划定外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金相关的关键合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以保证基金管 理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管理东谈主应在关键合同签署 后实时将关键合同传真给基金托管东谈主，并在三十个劳动日内将原本投递基金托 管东谈主处。关键合同的守护期限不低于法律律例划定的最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公 章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。 五、基金资产净值缱绻和司帐核算   （一）基金资产净值的缱绻、复核与完成的时辰及门径 净值是按照每个劳动日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余 额数目缱绻，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的漏洞 计入基金财产。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急诊治机 制。国度另有划定的，从其划定。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   基金管理东谈主每个劳动日缱绻基金资产净值及各类基金份额净值，并按划定 公告。 或《基金合同》的划定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估 值后，将基金资产净值、各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管 东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按划定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行进款本 息、应收款项、资产支柱证券、其它投资等资产及欠债。   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值 ：   （1）证券往还所上市的权益类证券的估值   往还所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生重 大变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往还日的 市价（收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变 化身分，诊治最近往还市价，确定公允价钱。   （2）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 统一股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； 次公设备行股票时公司鼓励公设备售股份、通过巨额往还取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等通顺受限股票）， 按监管机构或行业协会相关划定确定公允价值。   （3）往还所上市不存在活跃阛阓的权益类证券，选定估值时候确定公允价 值。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书   （4）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有划定的除 外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。   （5）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定的除外）， 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值 全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至实 际收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或 推选估值全价，同期应充分谈判刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值。   （6）对于在往还所阛阓上市往还的公设备行的可转变债券等有活跃阛阓的 含转股权的债券，实行全价往还的债券中式估值日收盘价作为估值全价；实行 净价往还的债券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。   （7）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，应选定 在当前情况下适用何况有敷裕可利用数据和其他信息支柱的估值时候确定其公 允价值。   （8）统一证券同期在两个或两个以上阛阓往还的，按证券所处的阛阓分别 估值。   （9）对于刊行东谈主已收歇、刊行东谈主未能按时足额偿付本金或利息，或者有其 它可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基 准服务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间作为公允价值的参考范围以 及公允价值存在关键不确定性的相关指示。基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一 致后，可选定价钱区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。   （10）进款的估值方法   持有的银行如期进款或文告进款以本金列示，根据进款公约列示的利息总 额或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账 务诊治。   （11）股指期货合约、国债期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往还日后经济环境未发生关键变化的，选定最近往还日 结算价估值。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金               招募说明书   （12）本基金不错选定第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的 估值价钱数据。   （13）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值 的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的 价钱估值。   （14）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错选定舞动定 价机制，以确保基金估值的平正性。   （15）相关法律律例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事 项，按国度最新划定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 门径及相关法律律例的划定或者未能充分转变基金份额持有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律律例，基金净值信息缱绻和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经相关各方在平等基础上充分推敲后，仍无法达成一致敬见 的，基金管理东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说光泽，按照基金管理东谈主对基金 净值信息的缱绻结果对外给予公布。   基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(13)项进行估值时，所酿成的误 差不作为基金资产估值差错处理。   （三）基金份额净值差错的处理方式 为该类基金份额净值差错；某一类基金份额净值缱绻出现差错时，基金管理东谈主 应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并选定合理的措施驻守损失进一步扩 大；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值缱绻差错时，由基金管理东谈主 负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成损失的，应由基金管理东谈主先行赔 付，基金管理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主根据推行情况界定两边承担的使命，经证明后 按以下要求进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，与本基金相关的司帐问 题，如经两边在平等基础上充分推敲后，尚不可达成一致时，按基金管理东谈主的 建议履行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责 赔付。   (2)若基金管理东谈主缱绻的各类基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公 告，而且基金托管东谈主未对缱绻过程提议疑义或要求基金管理东谈主书面说明，基金 份额净值出错且酿成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律律例的划定对投资者 或基金支付抵偿金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基 金托管东谈主按看护理费和托管费的比例各自承担相应的使命。   (3)如基金管理东谈主和基金托管东谈主对各类基金份额净值的缱绻结果，天然屡次 再行缱绻和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布各类基金份额净值 的情形，以基金管理东谈主的缱绻结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金造 成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   (4)由于基金管理东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额错 误等），进而导致基金份额净值缱绻差错而引起的基金份额持有东谈主和基金财产 的损失，由基金管理东谈主负责赔付。 机构等级三方机构发送的数据差错、遗漏，或由于不可抗力原因，或国度司帐 政策变更、阛阓国法变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基 金托管东谈主天然照旧选定必要、稳当、合理的措施进行查验，然而未能发现该错 误或因前述原因无法实时更正而酿成的基金资产估值差错，基金管理东谈主、基金 托管东谈主免除抵偿使命。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极选定必要的措施减弱 或破除由此酿成的影响。 有通行作念法，在不拒抗法律律例且不损伤基金份额持有东谈主利益的前提下，两边 当事东谈主应本着平等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金             招募说明书 业时； 时； 商证明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度相关部门划定的司帐轨制履行。   （七）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说。基金管理东谈主、基 金托管东谈主分别独随即建设、记录和守护本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基 金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日 查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的缱绻和公告 的，以基金管理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与论说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。 查对不符时，应实时文告基金管理东谈主共同查出原因，进行诊治，直至两边数据 完全一致。   (1)报表的编制   基金管理东谈主应当在每月收尾后 5 个劳动日内完成月度报表的编制；在每个 季度收尾之日起 15 个劳动日内完成基金季度论说的编制；在上半年收尾之日起 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 论说的编制。基金年度论说中的财务司帐论说应当经过恰当《证券法》划定的 司帐师事务所审计。《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制 当期季度论说、中期论说或者年度论说。   (2)报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行诊治，诊治以国度相关划定为准。   基金管理东谈主应留足充分的时辰，便于基金托管东谈主复核相关报表及论说。如 果基金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一 致，基金管理东谈主按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况 报中国证监会备案。   （九）基金管理东谈主应在编制季度论说、中期论说或者年度论说之前实时向 基金托管东谈主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份 额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和守护， 基金管理东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律律例划定的最低期限。如不可妥善守护，则按相关律例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期论说和年度论说前，基金管理东谈主应将相关资 料送交基金托管东谈主，不得无故推辞或延误提供，并保证其真实性、准确性和完 整性。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外 的其他用途，并应遵照隐秘义务。 七、托管公约的变更、拆开与基金财产的清理   （一）托管公约的变更门径   本公约两边当事东谈主经协商一致，在履行稳当门径后不错对公约进行修改。 修改后的新公约，其内容不得与《基金合同》的划定有任何龙套。   （二）托管公约拆开的情形 产； 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金            招募说明书 权；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的 监督下进行基金清理。在基金财产清理小组接管基金财产之前，基金管理东谈主和 基金托管东谈主应按照《基金合同》和托管公约的划定络续履行保护基金资产安全 的职责。 管东谈主、恰当《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   (1)《基金合同》拆开情形出现后，由基金财产清理小组统一接管基金财 产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清表面说；   (5)聘任司帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘任讼师事务所对清理报 告出具法律见解书；   (6)将清表面说报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金           招募说明书   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按各类基金份额持有东谈主理 有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产清表面说经恰当《证券 法》划定的司帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律见解书后，报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后 告登载在划定网站上，并将清表面说指示性公告登载在划定报刊上。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律 律例划定的最低期限。 八、争议治理方式   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入治理，协 商、长入不可治理的，任何一方均应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对两边当事东谈主均有管制力。除非仲裁裁决另 有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续至意、勤劳、尽责地履行《基金合同》和本托管公约划定的义务，转变基金 份额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门格外行政区 和台湾地区法律）统辖并从其解释。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 第二十一部分     对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，有权增多、修改这 些服务神志：   一、持有东谈主注册与过户登记服务   基金管理东谈主寄托登记机构为基金份额持有东谈主提供注册与过户登记服务。基 金登记机构配备先进、高效的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者 办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的 管理，权益分拨时红利的登记、派发，基金往还份额的清理过户和基金往还资金 的交收等服务。   二、账务寄送服务   基金管理东谈主将不如期寄送相关基金资讯材料，如基金新产物或新服务的相 关材料、基金司表面说、客户服务问答等。   三、红利再投资服务   本基金收益分拨时，基金份额持有东谈主不错弃取将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按红利再投资日的基金份额净值自动转为基金份额，且 不收取任何申购用度。基金份额持有东谈主不错自行弃取转换基金收益分拨方式。   四、短信及电邮服务   基金份额持有东谈主不错通过本基金管理东谈主网站和客户服务热线东谈主工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并弃取发送频率，我公司将根据定制要求提供相 应服务。   投资者在苦求开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网 站定制电子邮件服务，可自动取得相应服务，内容包括但不限于基金份额净值、 基金资讯信息、基金分成指示信息、基金如期论说和不如期公告等。   五、电话商榷服务 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                    招募说明书   电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务，                         投资者可通过电话自助方式， 查询基金代码、基金份额净值、基金产物先容等信息，也不错查询到基金账户余 额、分成信息、往还记录等个东谈主账户信息。   东谈主工电话服务时辰为每周一至周五的上昼 9：00－11：30，下昼 13：00－17：   在非东谈主工服务时辰或暂时无法接通东谈主工电话时，基金持有东谈主不错通过电话 留言的方式将疑问、建议文告，同期留住灵验的接洽方式，客服东谈主员将进行回复。   六、网站客户服务   基金持有东谈主在使用基金账号登录后，不错查询基金持多情况、收益分拨信息 和往还记录，也不错更新邮件地址、邮政编码、接洽电话等个东谈主信息。   投资者可通过网站客服互动栏目与客服东谈主员进行交流，实时治理基金投资 剖析中所遭受的猜疑。   投资者不错通过网站查询及定制基金净值、产物信息、公司公告、公司动态 等资讯类信息及电子账单、往还证明短信等账务变动类信息。   公司网址：www.abc-ca.com   七、客户投诉处理   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主提供的网上投诉栏目、电话中心、信函、 电子邮件、传真等渠谈对基金管理东谈主和基金销售机构所提供的服务进行投诉。   八、服务渠谈 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金          招募说明书 第二十二部分     招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自住所，供 公众查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或复印 件。投资者也可在划定网站上进行查阅。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金                   招募说明书 第二十三部分     备查文献     备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的办公场面，在办公时辰内 可供免费查阅。     （一）中国证监会准予注册农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金召募的文 件     （二）《农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金基金合同》     （三）《农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金托管公约》     （四）对于苦求召募注册农银汇理创新驱动混杂型证券投资基金之法律见解 书     （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业派司     （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司     （七）中国证监会要求的其他文献                           农银汇理基金管理有限公司



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